Volume I

Evaluation of the  

Rural Innovation Fund

U.S. Department of Housing and Urban Development  |  Office of Policy Development and Research

Volume I 

Evaluation of the Rural Innovation Fund 

Prepared for 

U.S. Department of Housing and Urban Development 

Office of Policy Development and Research 

Prepared by 

James Hedrick 

Lee Higgins 

Richard Hilton 

Doray Sitko 

Econometrica, Inc. 

January 2017

Acknowledgments 

The authors of this report gratefully acknowledge the many important contributions that others 

made to this study. 

We thank the Rural Innovation Fund grantees who responded to the survey, participated in the 

telephone interviews, and graciously allowed us to learn about their projects. We also thank the 

U.S. Department of Housing and Urban Development, Office of Community Planning and 

Development and Office of Native American Programs field office staff, who consented to 

interviews early in the project and provided excellent suggestions that significantly enhanced the 

evaluation.  

We also thank Jackie Williams, of the Office of Rural Housing and Economic Development, for 

her assistance and Ndeye Jackson, Government Technical Representative from the Office of 

Policy Development and Research, for the guidance, feedback, and assistance she provided 

throughout the study. 

We also appreciate the assistance we received from Beth Honadle, Holly Kelly, Judy Mize, Mark 

Shroder, and numerous others in the Office of Community Planning and Development and the 

Office of Policy Development and Research. 

Disclaimer 

The contents of this publication are the views of the authors and do not necessarily reflect the 

views or policies of the U.S. Department of Housing and Urban Development or the U.S. 

government. 

Preface 

Overall, rural areas have experienced improvements in housing quality and infrastructure over 

the past decade, according to American Housing Survey data and the Housing Assistance 

Council. Tremendous challenges remain, however, especially in tribal areas, the lower 

Mississippi Delta, Appalachia, and the rural communities along the U.S. border with Mexico, 

known as colonias. Rural areas are experiencing shortages of affordable rental housing similar to 

those of urban areas. In addition, those four particularly hard-to-serve, high-needs areas also 

experience persistent and high poverty. These conditions were the target of the “innovative and 

catalytic” programs that the U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD) Rural 

Innovation Fund (RIF) sought to fund.  

RIF, created in 2010, was the successor program to the Rural Housing and Economic 

Development (RHED) program, funded from 1999 to 2009. RIF, which received only 1 year of 

funding, was to support similar efforts as RHED did but on a larger scale, helping to create 

sustainable communities by addressing concentrated rural housing distress and community 

poverty. 

RIF Comprehensive grants could be as large as $2 million, whereas RHED capped grant 

amounts at $700,000 in the first 2 years of the program and $300,000 thereafter. The purpose of 

the RIF evaluation, the first evaluation of a HUD rural program, was to determine if the higher 

level of resources available under RIF Comprehensive grants, relative to RHED, enabled grantee 

organizations to leverage the funding more effectively, produce greater impact, and sustain a 

higher level of operations in the long run. 

This report presents an analysis based on program administrative data, telephone survey data 

from a sample of RHED grantees and the universe of RIF grantees, and site visits to RIF 

grantees. Grantees cited the flexibility in eligible uses under both RIF and RHED programs as 

extremely important in addressing community needs and in partnering with other organizations 

and funders.  

The evaluation found that the smaller grants achieved a greater rate of leverage than the larger 

grants, which also required grantees to include more than one housing or economic development 

activity. Recipients of the larger grants did not report a higher rate of financial health—they did report not having to divert general funds and that they were able to integrate programs sooner as 

a result of the grant. Those grantees also did not demonstrate systematically greater fundraising 

or partnering ability than recipients of smaller grants. The evaluators believe that some of the 

larger grants had a catalytic effect for their communities, but no evidence is available at the time of the writing of the report, because many of the grant recipients have only recently or not yet 

completed their projects.  

 RIF grantees may not have realized the full impact of their funding at the time of the study, but 

the findings indicate that smaller amounts may be as productive as larger grants if they have the 

flexibility to fill gaps between other sources. The consistent availability of such funds allowed 

RHED and RIF grantees to set priorities for work in their areas based on their own needs and 

opportunities and to propose grant activities that maximized the impact of the funding in their 

unique local context. The findings align with the outcomes of HUD place-based engagements, 

iii 

particularly Sustainable Communities Regional Planning grants made to rural and tribal areas. 

Recipients of those grants developed strategies that enabled them to use a wide variety of public 

and private resources more effectively. The RIF evaluation provides further evidence that 

relatively modest, but flexible, resources for planning and program implementation enable local 

leaders to make progress according to the priorities and sequencing that are right for their 

communities. 

iv 

Contents 

EXECUTIVE SUMMARY ................................................................................................................... X 

1. INTRODUCTION ............................................................................................................................1 

PROGRAM OVERVIEW ...................................................................................................................1 

PURPOSE AND SCOPE OF THE EVALUATION ..................................................................................4 

LIMITATIONS OF THE EVALUATION ..............................................................................................4 

RESEARCH OBJECTIVES ................................................................................................................5 

2. DATA SOURCES AND COLLECTION .............................................................................................8 

DATA SOURCE: PRELIMINARY DATA COLLECTION ......................................................................8 

DATA SOURCE: ADMINISTRATIVE PROGRAM FILES ....................................................................10 

DATA SOURCE: STRUCTURED TELEPHONE INTERVIEWS .............................................................12 

DATA SOURCE: SITE VISITS........................................................................................................14 

PROJECT TIMELINE .....................................................................................................................18 

3. SUMMARY OF OVERALL FINDINGS ...........................................................................................19 

4. DESCRIPTIVE FINDINGS .............................................................................................................22 

PROJECT TYPE ............................................................................................................................22 

ORGANIZATION TYPE .................................................................................................................28 

GRANT LOCATION ......................................................................................................................30 

5. LEVERAGING FINDINGS .............................................................................................................34 

RIF LEVERAGE BY PROGRAM .....................................................................................................34 

RIF LEVERAGE BY SIZE AND ORGANIZATION TYPE ...................................................................35 

RIF GRANTS’ LEVERAGE SOURCES ............................................................................................36 

RHED LEVERAGE ......................................................................................................................37 

RIF GRANTEES’ USE OF OTHER FEDERAL PROGRAMS ...............................................................39 

OUTPUTS, TOTAL DEVELOPMENT COSTS, AND LEVERAGE .........................................................42 

6. GRANT IMPACT FINDINGS .........................................................................................................43 

QUANTITATIVE COMPARISONS OF LARGE AND SMALL RIF GRANTS..........................................43 

QUALITATIVE COMPARISONS OF LARGE AND SMALL GRANTS ...................................................44 

7. ADDITIONAL FINDINGS ..............................................................................................................51 

v 

8. CASE STUDIES ............................................................................................................................53 

SAN FELIPE PUEBLO HOUSING AUTHORITY ...............................................................................53 

SOUTHERN BANCORP COMMUNITY PARTNERS ...........................................................................58 

9. CONCLUSION ..............................................................................................................................65 

IMPLICATIONS ............................................................................................................................65 

NEED FOR FURTHER RESEARCH .................................................................................................66 

vi 

List of Exhibits 

EXHIBIT ES 1: HUD RIF AND RHED AWARD DISTRIBUTION ......................................................... X 

EXHIBIT ES 2: RIF TOTAL GRANT FUNDING AND LEVERAGE RATES, BY GRANT AWARD TYPE ... XII 

EXHIBIT 1: RIF/RHED PROGRAM SNAPSHOT ...................................................................................2 

EXHIBIT 2: RHED PROGRAM PERFORMANCE MEASURES .................................................................3 

EXHIBIT 3: RIF/RHED ACTIVITY TYPES ..........................................................................................4 

EXHIBIT 4: STAKEHOLDER MEETINGS ...............................................................................................8 

EXHIBIT 5: PRELIMINARY SITE VISITS ..............................................................................................9 

EXHIBIT 6: RHED PROGRAM FILE SELECTION ...............................................................................11 

EXHIBIT 7: SITE VISIT TEAM ...........................................................................................................14 

EXHIBIT 8: SITE VISIT LOCATIONS ..................................................................................................16 

EXHIBIT 9: LEVERAGE RATES BY GRANT TYPE ..............................................................................20 

EXHIBIT 10: PROJECT TYPE, BY ACTIVITY CATEGORY ...................................................................24 

EXHIBIT 11: PROJECT TYPE, BY ORGANIZATION SIZE .....................................................................28 

EXHIBIT 12: RIF GRANT TYPES, BY ORGANIZATION TYPE .............................................................29 

EXHIBIT 13: RIF AND SAMPLED RHED GRANTS ............................................................................29 

EXHIBIT 14: ORGANIZATION TYPE, BY BUDGET SIZE, RIF GRANTEES ...........................................30 

EXHIBIT 15: RIF GRANTEES, BY STATE ..........................................................................................31 

EXHIBIT 16: MEAN UNEMPLOYMENT AND POVERTY RATES AMONG RIF GRANTEE AREAS ..........32 

EXHIBIT 17: COMPARATIVE LEVERAGE ACROSS RIF GRANT TYPES ..............................................34 

EXHIBIT 18: LEVERAGE, BY RIF GRANTEE ORGANIZATIONAL SIZE ...............................................35 

EXHIBIT 19: LEVERAGE BY RIF GRANTEE TYPE .............................................................................35 

EXHIBIT 20: MEDIAN LEVERAGE RATES, BY GRANT TYPE AND GRANTEE TYPE ............................36 

EXHIBIT 21: LEVERAGE BY SOURCE AND RIF GRANTEE TYPE .......................................................36 

vii 

EXHIBIT 22: TRIBAL VERSUS NONTRIBAL LEVERAGING FROM GRANTEE AND PRIVATE 

ORGANIZATION SOURCES ..........................................................................................37 

EXHIBIT 23: RHED AVERAGE GRANT AMOUNTS ...........................................................................38 

EXHIBIT 24: RHED LEVERAGE TOTALS .........................................................................................39 

EXHIBIT 25: QUANTITATIVE COMPARISONS OF RIF GRANT PROGRAMS .........................................44 

viii 

List of Figures 

FIGURE 1: KARUK COMMUNITY DEVELOPMENT CORPORATION (HAPPY CAMP, CALIFORNIA) .......10 

FIGURE 2: TAOS PUEBLO, NATIVE BUSINESS (TAOS, NEW MEXICO) ..............................................15 

FIGURE 3: SENOR CAFÉ—PATHSTONE, INC., RIF GRANT (CASTAÑER REGION, PUERTO RICO) .....33 

FIGURE 4: KEWEENAW BAY INDIAN COMMUNITY TRAVEL STOP (MARQUETTE TOWNSHIP, 

MICHIGAN) ................................................................................................................42 

FIGURE 5: HIGH-EFFICIENCY AIR-CONDITIONING UNIT AS AN EXAMPLE OF ENERGY EFFICIENCY 

IMPLEMENTATION .....................................................................................................51 

FIGURE 6: ORGANIZED VILLAGE OF KAKE—OYSTER HARVEST (ROCKY PASS, ALASKA) ..............52 

FIGURE 7: BLACK MESA VIEW SUBDIVISION (SAN FELIPE PUEBLO, NEW MEXICO) .......................54 

FIGURE 8: SFPHA RIF HOME .........................................................................................................56 

FIGURE 9: SFPHA RIF HOME .........................................................................................................57 

FIGURE 10: DOWNTOWN HELENA, ARKANSAS (CHERRY STREET) ..................................................59 

FIGURE 11: NORAC ADDITIVES—A HELENA JOBS INCENTIVE RECIPIENT ......................................60 

FIGURE 12: BATTLE OF HELENA CIVIL WAR SITE SIGN, MAINTAINED BY SBCP ...........................61 

FIGURE 13: SAFE AT SBCP OFFICES ...............................................................................................62 

FIGURE 14: THRIVE—A HELENA-BASED BUSINESS .......................................................................64 

ix 

Executive Summary 

This report examines how rural housing and economic development organizations have used the 

Rural Innovation Fund (RIF) to benefit their communities. The RIF is a competitive grant 

program funded by the U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD) with the 

intent of improving the quality of housing and promoting economic development in rural 

communities with high rates of unemployment and poverty. HUD’s Office of Policy 

Development and Research funded this research project. Econometrica, Inc., conducted the study 

between October 2013 and December 2015 on a contractual basis. The study team performed an 

evaluation of the RIF program that incorporated a wide variety of data collection efforts, 

including stakeholder meetings, semistructured interviews with grantees, 15 site visits to RIF 

programs, administrative file review, and focus groups with rural development professionals. 

Three main questions guided the study: What types of projects did the RIF fund, how successful 

were grantees at leveraging additional funding, and what were the impacts of the larger RIF 

grants? Sometimes those questions were difficult to answer because of a number of issues, 

including that many of the RIF projects are not yet complete, and identifying any long-term 

impact was difficult. The study team believes, however, that this evaluation provides reasonable 

answers and significant insights into the effects of the RIF program. This study compared the 

RIF awards with a similar grant, the Rural Housing and Economic Development (RHED) 

program, which preceded the RIF program (exhibit ES 1).  

Exhibit ES 1: HUD RIF and RHED Award Distribution 

RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

Some of the major findings follow. More details are available in corresponding sections of the 

full report.  

x 

Descriptive Findings 

•  The most common use of RIF grants was to promote housing development and 

rehabilitation, with more than 70 percent of all successful applications including some 

type of housing development promotion. 

•  HUD awarded more than one-half (59 percent) of the grants to tribes or their affiliates, 

including the nine set-aside Indian Economic Development and Entrepreneurship (IEDE) 

grants.  

•  Although California received the most grants (seven), Arizona received the most money, 

with nearly $4.5 million. All locations served by the RIF grants had much higher poverty 

and unemployment rates than did the nation as a whole.  

Of the 51 grants the RIF awarded to rural organizations, 3 were 

returned either fully or partially. 1 Findings on Leveraging 

•  The RIF program’s $30 million leveraged an additional $57 million from other sources, a 

leverage rate of 191 percent.  

•  The distribution of leverage was highly skewed, with one grant case providing more than 

one-fourth of all RIF leverage. 

•  Organizations with larger budgets had higher leverage rates: from 169 to 205 percent. 

•  Tribes had lower leverage rates than did nontribal grantees: 158 percent compared with 

229 percent, respectively.  

•  Tribes were far more likely to provide at least a portion of their own leverage, whereas 

nontribal grantees were most likely to obtain their leverage from private sources.  

•  In general, the leverage rates for Single-Purpose grants were comparable to rates for the 

RHED program. 

•  Exhibit ES 2 depicts the total RIF grant funding and leverage rates by grant award type 

(Comprehensive, IEDE, and Single-Purpose). 

1 As of the time of this report, those funds have not yet been reallocated to new or existing grantees. 

xi 

Exhibit ES 2: RIF Total Grant Funding and Leverage Rates, 

by Grant Award Type 

IEDE = Indian Economic Development and Entrepreneurship. RIF = Rural Innovation Fund. 

Grant Impact Findings 

Although significant methodological difficulties arise when comparing the impacts of grants of 

very different sizes, no evidence suggests that the larger grants had a proportionally greater 

impact than did the smaller grants. In addition, the outcomes from large, comprehensive projects 

may take many more years to be fully evident. 

•  Quantitative comparisons of the large and small grants show that Single-Purpose grants 

achieved a greater rate of leverage (358 percent) than did the Comprehensive Grants (127 

percent) or the IEDE grants (69 percent). Even using median leverage per grant to 

ameliorate the effect of the skew, analysis shows a higher leverage rate for Single-

Purpose grants (68 percent) than for Comprehensive grants (58 percent).  

•  Comprehensive grantees did not report a higher rate of financial health improvement than 

did other grantees. They did not get into new areas of activity at a higher rate; one-fourth 

(two of eight) reported no increase in technical capacity as a result of their RIF grant. 

•  No definitive evidence shows that Comprehensive grantees improved their fundraising 

and partnering capability substantially more than did Single-Purpose grantees.  

Other findings include the importance of the RIF program’s flexibility to the grantees; the high 

percentage of organizations (61 percent) that included energy efficiency as part of their RIF 

project; the very low rate of mixed-financing options, such as tax credits; 2 and the presence of housing counseling in more than 40 percent of the projects. 

2 The application data and related telephone interviews revealed only two instances in which grant applicants used or attempted to use tax credits in the RIF grants. One applicant was successful, and the other was not. 

xii 

Implications From the Research 

The research provides several lessons that can serve to inform program designers should HUD 

execute a future grant program of this nature. Of note are the following recommendations. 

•  The notice of funding availability should specify the type of leveraging HUD wishes to 

promote and reward within the applicant cohort. 

•  Obtaining information on the financial stability of the applicant organization should 

receive greater emphasis. 

•  The relative flexibility of the RIF program design should be retained. 

•  If HUD decides to continue to offer grants of varying sizes, it should recognize the 

challenges rural organizations may have in leveraging larger grants.  

xiii 

1. Introduction 

Program Overview  

Authorized by the 2010 Consolidated Appropriations Act (PL 111–117), 3 the Rural Innovation Fund (RIF) program provided grant funds for tribal entities and rural organizations to create 

sustainable communities by addressing community poverty and concentrated housing distress in 

rural areas. In its single round of funding, the RIF awarded 51 grants totaling $31,355,235 to 

tribal entities and rural organizations across the country. 4 A flexible program, the RIF notice of funding availability (NOFA) described 13 different eligible activities related to housing and 

economic development, but it did not limit grantees to those activities and in fact encouraged 

program innovation among applicants. 

From the Fiscal Year 2010 RIF NOFA 

“HUD expects that highly ranked projects would demonstrate 

high levels of ingenuity and innovation to address the identified 

problems and strategies that would achieve a self-sustained 

effort not dependent upon continued HUD resources.” 

To address distress in rural areas, the RIF established three categories of funding.  

1.   Comprehensive grants (up to $2,000,000) for projects that were broader in scope and 

included such activities as economic development and infrastructure for housing. 

2.   Economic Development and Entrepreneurship for Federally Recognized Indian Tribes (up 

to $800,000) for business development activities by federally recognized Indian tribes.  

3.   Single-Purpose Grants (up to $300,000) for more narrowly focused housing-related projects. 

This emphasis on flexibility, innovation, and relatively large grant sizes distinguished RIF from 

other federal rural housing or economic development programs, such as those managed by the 

U.S. Department of Agriculture (USDA), the Economic Development Administration, the 

Appalachian Regional Commission, the U.S. Department of the Interior, and other HUD 

programs. The RIF also included an emphasis on leveraging of funds and a comprehensive 

approach to address the economic and housing needs of rural communities.  

According the Fiscal Year 2010 RIF NOFA (page 3), the RIF program was “intended… to work 

in conjunction with these other resources to comprehensively address the economic and housing 

needs in rural areas.” In administering the RIF program, HUD promised to give “greater weight 

to comprehensive and coordinated proposals that utilize a broad range of funds… to carry out 

program activities.” RIF was intended to be a program to provide rural grantees the opportunity 

to innovate in the delivery of services and the design of housing and economic development 

programs and to offer applicants the opportunity to apply for larger grants for comprehensive 

projects that leveraged funds from a broad range of sources. 

3 Available at http://www.gpo.gov/fdsys/pkg/PLAW-111publ117/pdf/PLAW-111publ117.pdf (pg. 52).  

4 This amount includes additional recaptured funds from the RHED program that were made available for award from the RIF in addition to its original $25 million appropriation.  

1 

Created by Congress in 1998, under Public Law 105–276 (October 21, 1998) and eventually 

superseded by the RIF, the Rural Housing and Economic Development (RHED) program—like 

the RIF—aimed at supporting local innovation in rural housing and economic development by 

building capacity at the state and local levels. Since the program’s inception, grantees have 

competed for approximately $25 million in RHED funds annually from 1999 through 2009, and 

948 grants totaling approximately $248 million have been awarded. 5 The RHED program was the original basis for the RIF, and its influence can be seen throughout the program, particularly 

in the Single-Purpose grants. Exhibit 1 shows a comparison of the RIF and RHED programs. 

Exhibit 1: RIF/RHED Program Snapshot 

Average 

Average 

Number 

Amount 

Grant 

NOFA 

Amount 

Amount 

Program 

of 

Granted  

Range 

Years 

per Year 

per Grant 

Grants 

($) 

($)a 

($) 

($) 

300,000–

RHED 

1999–2009 

948 

221,036,838 

20,094,258 

233,161 

700,000 

300,000–

RIF 

2010 

51 

31,355,235 

31,355,235 

614,808 

2 million 

NOFA = notice of funding availability. RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund.  

a The range of grants awarded was greatest in the first 2 years of the program (1999–2000). Later years saw much more consistency in grant awards, with the maximum award typically being limited to $300,000, similar to the RIF 

Single-Purpose grants. 

Exhibit 2, provided by the HUD RHED program staff and not independently verified by the 

study team, indicates the reported RHED performance measures (outputs). 

Finally, for both the RIF and the RHED programs, eligible grantees included local rural 

nonprofit organizations, community development corporations, federally recognized Indian 

tribes, state housing finance agencies, and state community or economic development agencies. 

In addition, both the RIF and the RHED programs have focused on rural and underserved areas 

of America. Both programs have paid particular attention to the following five hard-to-serve, 

high-needs areas.  

1.  Native American communities. 

2.  The lower Mississippi Delta. 6  

3.  Appalachian Regional Commission distressed counties. 7 

5 This amount includes recaptured funds. 

6 As defined in the charter of the Delta Regional Authority, the Delta region is made up of 250 counties and parishes bordering on or near the Mississippi River in eight states: Alabama, Arkansas, Illinois, Kentucky, Louisiana, Mississippi, Missouri, and Tennessee.  

7 As laid out in the federal legislation that created the Appalachian Regional Commission, Appalachia is defined as a 250,000-square-mile area that follows the spine of the Appalachian Mountains from southern New York to Mississippi. It includes all of West Virginia and parts of 12 other states: Alabama, Georgia, Kentucky, Maryland, Mississippi, New York, North Carolina, Ohio, Pennsylvania, South Carolina, Tennessee, and Virginia. 

2 

Exhibit 2: RHED Program Performance Measures 

New 

Existing 

Housing  

Housing 

Data Collection 

Jobs 

People  Businesses  Businesses 

Units 

Units 

Period 

Created  Trained 

Created 

Assisted 

Constructed  Rehabilitated 

10/01/2000–09/30/2001 

1,908 

3,156 

NA 

NA 

540 

507 

10/01/2001–09/30/2002 

2,035 

5,097 

367 

1,409 

1,703 

2,225 

10/01/2002–09/30/2003 

1,475 

6,980 

275 

897 

3,070 

2,995 

10/01/2003–07/30/2005 

3,737 

7,891 

602 

1,348 

1,203 

1,292 

10/01/2006–09/30/2007 

854 

2,601 

198 

364 

370 

414 

10/01/2007–09/30/2008 

1,720 

3,898 

218 

632 

554 

656 

10/01/2008–09/30/2009 

915 

7,512 

349 

698 

796 

993 

10/01/2009–09/30/2010 

361 

1,212 

49 

209 

359 

185 

10/01/2010–09/30/2011 

507 

2,393 

62 

365 

208 

284 

10/01/2011–09/30/2012 

350 

1,580 

168 

176 

292 

177 

10/01/2012–9/30/2013 

123 

1,754 

48 

214 

159 

135 

10/01/2013–9/30/2014 

19 

184 

4 

59 

39 

3 

Total 

14,004 

44,258 

2,340 

6,371 

9,293 

9,866 

NA = No data available. RHED = Rural Housing and Economic Development. 

4.  The colonias. 8  

5.  Seasonal farmworkers. 9,10 

As part of the evaluation, the study team paid special attention to those rural and underserved 

areas when collecting data and presenting analyses.  

8 Section 916 of the National Affordable Housing Act of 1990 defines a  colonia (in part) as a community in the state of Arizona, California, New Mexico, or Texas; within 150 miles of the United States-Mexico border; and determined to be a colonia on the basis of objective criteria, including lack of a potable water supply, lack of adequate sewage systems, and lack of decent, safe, and sanitary housing. The RHED program used a similar definition in its NOFA. 

9 As defined in the NOFA, a  seasonal farmworker is “A farm employee of an owner, tenant, labor contractor, or other operator raising or harvesting agricultural or aquacultural commodities, or a worker who, in the employment of a farm operator, engages in handling, planting, drying, packing, grading, storing, delivering to storage or market, or carrying to market agricultural or aquacultural commodities produced by the operator. Seasonal farmworkers are those farm employees who typically do not have a constant year-round salary.” 

10 The RHED program included farmworker organizations as a separate category for a number of years. Farmworker organizations were also technically eligible organizations under the RIF NOFA, but the study team was unable to identify any farmworker organizations among the RIF grant recipients. 

3 

Purpose and Scope of the Evaluation 

Overall, the purpose of this evaluation is to explore how the larger grant amounts available 

through the RIF affected program activities, effects, and outputs compared with the smaller 

amounts of the RHED. Of particular interest is the amount of resources leveraged from the RIF 

relative to the resources leveraged by the RHED, the source of those leveraged funds, and the 

effect of the enhanced resources on the capacity of grantees to affect their community. 11  

To address those questions, exhibit 3 outlines the six primary activity types described in the 

statement of work that HUD requested that this evaluation use. Grantees have used funds from 

both programs for a wide variety of housing, economic development, and infrastructure 

improvement activities, including acquisition, planning, construction, housing counseling, 

revolving loan funds, enterprise startups, and infrastructure construction. The study team used 

the activities outlined in the table to guide the research in the hope that they could draw 

reasonably comparable conclusions about the impact of higher levels of funding and leveraging 

on rural housing and economic development. 

Exhibit 3: RIF/RHED Activity Types 

Project Type 

Housing 

Business Development 

Infrastructure 

1.  Specific business enterprise 

startup 

Direct 

Housing development and 

Direct development of 

production 

rehabilitation 

2.  Commercial real estate or 

infrastructure improvements 

infrastructure development 

to facilitate business activity 

Lending and 

Loans to homeowners or  Loans to business owners 

NA 

investing 

multifamily rental projects 

NA = not applicable. RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

Limitations of the Evaluation 

The study team finalized data collection protocols after lengthy discussions between HUD 

staff, members of the study team, and representatives of the Office of Management and Budget 

(OMB) during the formal OMB review and approval process. One notable discussion point 

focused on the issue of potential recall bias. With respect to that matter, both HUD and the 

study team concurred that it could be a problem when conducting telephone interviews and site 

visit discussions; thus, they put several procedures in place to address their concern. They put 

in place “filter” procedures to limit telephone respondents to only individuals who had worked 

directly on a grant, whether a RIF or a RHED project. In addition, the purposive sample for the 

RHED interviews was limited to 2005 through 2009. In practice, that was not a significant 

issue; many RIF grantees were still completing their projects at the time of the data collection. 

In addition, many of the available RHED respondents were selected from the last few years of 

11 Because the RIF was authorized in 2010 and many grantees have not completed their projects, only a limited time series is available to evaluate the effect of those program changes on the few grantees that received larger grants. 

4 

the program, minimizing the impact of recall bias. A review of the completed telephone 

interviews shows only a small proportion of responses such as “I don’t know” or “I am not sure.”  

Limitations existed in the type and extent of evaluative data that the study team could obtain. 

The primary factors affecting data collection were—  

•  At the time of the study team’s data collection, the amount and availability of data that 

the team could draw from the administrative files of the RHED grantees were limited.  

•  A high attrition rate among the RHED grantee cohort made drawing a random sample 

from that cohort impossible. Attempts to locate former RHED grantees indicated that as 

many as 40 percent of those grantees were not available or willing to participate in 

telephone interviews.  

•  The relatively short time from the RIF grant awards and actual activity start dates to the 

time of the evaluation resulted in an inability to estimate impacts. Another consequence 

was a lack of complete quarterly performance reports available for review. At the time of 

this evaluation, many of the grant projects were just at completion or were still not 

completed. Also, the timeframe did not allow for a valid assessment of some initiatives—

for example, whether the economic development projects would become self-sustaining.  

The project team believes that the finalized project design was largely validated by the data 

collection phase of the project. The design of the data collection protocols enabled the team to 

obtain significant amounts of qualitative data from the grantees. That data has enabled the team 

to effectively evaluate a program that attempted to promote flexibility, innovation, and diversity 

in project designs. 

Research Objectives 

This section summarizes the core research questions that the study team addressed in this 

project. The team based those objectives on the original contract and arrived at them through 

numerous discussions with HUD staff. The research questions were refined through 

communication with RHED/RIF program office staff, internal and external stakeholders, 

Office of Policy Development and Research staff, and multiple documents submitted during 

the evaluation by the study team. 

Focus of the Evaluation: Research Questions 

Following are the three core research questions for this evaluation, as stipulated by HUD in its 

original request for proposals, along with the approach to operationalizing these questions based 

on the study team’s knowledge of the subject and preliminary research. 

1.  What types of projects do the RIF and the RHED program fund, and who uses these 

programs? 

In describing the RIF and RIF-funded activities, the study team developed a framework 

for comparison between the programs based on the six activity types taken from the 

statement of work and listed in exhibit 3. Other information, such as organization status 

and size (when available) and participation in multiple programs, was included as well.  

5 

2.  How effective are leveraging requirements, and how successful are grantees at 

leveraging additional funding? 

Because of the paucity of resources available, rural housing and economic development 

organizations rely on the leveraging of funding and other resources to achieve their 

goals. 12 The Comprehensive grants available under the RIF program differ from the ones under the RHED program in the maximum grant size, and those larger grants could have 

affected grantee leveraging and outputs in a number of ways. For example, the larger 

grant amounts could affect leveraging effectiveness by allowing grantees to undertake 

projects with significantly less leveraged funding or by stimulating additional leveraging 

for larger overall projects. 

3.  What is the impact of larger grants through the RIF relative to project activities and 

outcomes, compared with the RHED program? 

The larger maximum grant amount in the RIF could have many effects, such as providing 

economies of scale, thereby allowing more efficient production of housing and economic 

development outputs. Other impacts could include attracting new partners, prompting 

new project cash flow approaches, changing grantees’ approaches to leveraging funds, 

and expanding the range and size of project activities and outcomes. Most of those 

impacts are related to grantee capacity and the way grant awards can enhance that 

capacity. 13  

Overview of Study Design 

To successfully address the research questions, the evaluation focused on all 51 funded RIF 

projects and 2 separate samples of RHED projects. The project team engaged in the following 

project activities. 

•  Conducted a series of meetings with rural housing and economic development 

stakeholders—including one focus group—and gathered information on potential data 

collection and rural development issues. 14 

•  Reviewed existing RIF and RHED program files, including RHED administrative files,  

to identify and describe program activities. That file review was supplemented by 

conversations with the RHED/RIF program staff and information available from other 

reports. 

•  Built a comprehensive database of RIF and RHED program data with the information 

extracted from the program files and other documentation provided by the program 

offices.  

12 For simplicity, this evaluation defines  leveraging as any project funds acquired in addition to the base grant award that are accompanied by a signed letter of commitment from the partnering organization. Although that simple definition raises a number of issues (see section 5 for a broader discussion), discussions with various rural housing and economic development stakeholders led the study team to believe that it is the best definition for facilitating reliable data collection and comparability across grantees. 

13 Although capacity is a complex concept, the evaluation largely approached it by focusing on two aspects: administrative capacity and technical capacity. 

14 Those stakeholders include representatives of other federal programs with missions similar to those of the RIF and RHED, local and regional economic development entities, and nonprofit advocacy groups with a history of working effectively in rural communities. A list is included in exhibit 4. 

6 

•  Conducted an environmental scan of other rural housing programs and rural economic 

development programs that grantees can use to meet housing and development objectives 

similar to the RIF. 15  

•  Gathered information from RIF and RHED award recipient project managers—and other 

appropriate local officials—through semistructured telephone interviews with all RIF 

grantees and a purposive sample of RHED grantees.  

The goal was to compare the experiences of the grantees, particularly in the areas of 

leveraging, capacity building, and community impact. Interview topics included program 

effectiveness, program challenges, approaches to leveraging or blending funds, alternate 

sources of funding, whether RIF/RHED filled any unique project financing gaps, and 

outcomes and benefits.  

•  Conducted 15 site visits to a purposive sample of RIF and RHED grantee projects across 

the six activity types listed in exhibit 3. The purpose of those visits was to examine first-

hand the outputs that the projects provided for their communities and to identify any 

outcomes or effects from RIF projects that are observable on site but not necessarily 

captured by HUD’s administrative data or reporting. 

15 The results of that scan are included in the Data Documentation Report. 

7 

2. Data Sources and Collection  

This section describes the data sources and collection methods the study team used during this 

evaluation. It is arranged by the data collection activity. Volume II of this report includes several appendixes with copies of data collection instruments and documents, such as discussion guides, 

interview questions, and site visit reports. The study team provided more information on those 

instruments and the data collection in the accompanying Data Documentation Report. 

Data Source: Preliminary Data Collection 

During the initial orientation meeting and subsequent discussions with HUD staff, the study team 

and HUD agreed that including a preliminary data collection task in the Rural Innovation Fund 

Evaluation would be beneficial. Based on subsequent discussions, the study team proposed a 

preliminary data collection effort with two facets: stakeholder interviews and preliminary site 

visits. The primary objective of that effort was to obtain informed input on the proposed 

activities from rural housing and economic development stakeholders and project officers with 

direct knowledge of the RIF and Rural Housing and Economic Development programs. The 

study team was particularly interested in learning more about the leveraging and capacity-

building activities of rural development organizations. 

Exhibit 4 shows what stakeholder organizations the team, the date each was contacted, and the 

method of communication. The team selected those stakeholders purposively as a result of 

discussions with HUD staff and suggestions from the stakeholders. The purpose of the meetings 

was to understand rural development research more fully and to discuss best practices in 

measurement and data collection. Documentation of those meetings, including discussion guides 

and notes, can be found in volume II, the appendixes of this report. 

Exhibit 4: Stakeholder Meetings 

Organization 

Date 

Method 

Housing Assistance Council  

January 17, 2014 

In-person meeting 

Treasury/community development financial institutions 

January 29, 2014 

Conference call 

USDA—Rural Development 

January 29, 2014 

In-person meeting 

NeighborWorks® Rural Initiative 

February 4, 2014 

Conference call 

USDA—Economic Research Service 

February 6, 2014 

Conference call 

Housing Assistance Council Annual Conference 

December 21, 2014 

Focus groups 

USDA = U.S. Department of Agriculture. 

The second aspect of the preliminary data collection included organizing four preliminary site 

visits. Exhibit 5 shows the final sites the study team selected in collaboration with HUD staff 

and the RIF and RHED program office staff. Following, in order of importance, are the criteria 

that the team used to select those grantees. The team limited evaluation to only those grantees 

who had received a RIF grant. The team then focused on selecting organizations that had 

participated in both programs and that represented the five primary underserved areas that RIF 

8 

and RHED has served over the years. 16 Finally, the study team attempted to select grantees who had received multiple awards, which likely gave them the most experience with both 

programs.  

The preliminary site visits were selected according to the following criteria. 

1.  RIF grantee. 

2.  Participated in both RIF and RHED programs. 

3.  Included all three types of RIF grantees (Comprehensive, Indian Economic Development 

and Entrepreneurship [IEDE], and Single-Purpose). 

4.  Included grantees from all four underserved communities identified (see section 1). 

5.  Received multiple awards. 

Exhibit 5: Preliminary Site Visits 

Number 

Award 

Underserved 

RIF Grant  

of 

Date of 

Grantee 

State 

($) 

Area 

Type 

RHED 

Visit 

Grants 

Housing 

March 17–19, 

Development 

KY 

300,000 

Appalachia 

Single-Purpose 

4 

2014 

Alliance  

Nogales Community 

April 7–10, 

Development 

AZ 

1,999,177 

Colonias 

Comprehensive 

3 

2014 

Corporation 

Macon Ridge 

Community 

Mississippi 

March 24–27, 

LA 

300,000 

Single-Purpose 

4 

Development 

Delta 

2014 

Corporation 

Indian Economic 

Development 

Karuk Tribe of 

March 31–

CA 

392,266 

Tribal 

and 

4 

California 

April 2, 2014 

Entrepreneurshi

p 

RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

Again, the main purpose of the preliminary data collection was to better understand how rural 

development organizations approached leveraging and capacity building and to pretest and refine 

the data collection instruments during the early stages of the project. The preliminary site visits also assisted the evaluation team in identifying appropriate and realistic data collection options 

for the different types of RIF/RHED grants based on the previous stakeholder discussions. As 

such, the data requirements were different from those for the main selection of site visits, and the primary data collection tools were the discussion guides and the notes based on the free-ranging 

discussions during onsite meetings with stakeholders and grantees. The study team integrated all 

16 As previously noted, farmworker organizations were originally included in the analysis, but no applications from such organizations were identified in the RIF grant awards.  

9 

data collected during this stage of the evaluation into the larger database compiled for the project and included it in the general analysis where appropriate. Reports of the preliminary site visits 

and summaries of the stakeholder meetings are included in Appendix B: Stakeholder Meeting 

Summaries and in Appendix D: Preliminary Site Visit Reports, both of which were submitted to 

HUD previously in the evaluation.  

Figure 1: Karuk Community Development Corporation 

(Happy Camp, California) 

Data Source: Administrative Program Files 

As part of the evaluation, the study team completed a review and inventory of the administrative 

files of all 51 RIF grants and of a randomly selected sample of RHED grants. Both program offices 

also provided various additional aggregated administrative data on their grantees, which the team 

incorporated into the evaluation as needed. 17 Those two program file reviews represented the bulk 17 Those data included grant applications for both programs and some quarterly reports from RIF grantees. 

10 

of the information the team used to create a database for the descriptive and leveraging analyses 

presented later in the report. The program file review was distinct for each program. 

The file review for RIF grantees was more indepth than for RHED grantees for several reasons, 

most of which came from what the team learned during the initial program file examination. First, 

because the RIF program is the focus of this evaluation, the team naturally gathered more 

information on those grantees. Second, for the RIF program, the study team was able to examine 

the files for all 51 grant recipients from a single grant competition and did not need to make 

allowances for variance across notice of funding availability formats. Finally, the program office 

was able to make digital copies of the program files available for all three categories of grantees: Comprehensive, IEDE, and Single-Purpose. Having digital copies ensured that most of the material 

was in a similar format, which eased the collection and recording of data. The RIF program office 

also was able to provide some   quarterly performance reports and other post-application documents from the RIF grantees, which allowed the study team to confirm some application numbers and 

gather more data on the grantees. From those files, the team was able to review the grantees’ 

original applications and collect the data that was used in descriptive and comparative analyses. 

The RHED program file review consisted almost exclusively of application files submitted by 

the grantees. The initial reconnaissance showed that many program files contain additional 

reports, amendments, and other information but that the information is not consistent across 

grantees or over time. The grant applications were the  only documents consistently available during the 1999-through-2009 timeframe and reliably provided by all grantees. In the team’s 

opinion, the application files originally submitted by the RHED grantees represent the only 

consistent and reliable data sources from those files. 

In addition, the RHED files were available only in hard copy and had to be reviewed at the 

program offices at HUD headquarters with the assistance of RHED staff. Instead of reviewing all 

948 RHED program files, the team decided to randomly select a representative sample of the files 

across all 11 years of the program. The team executed the random identification using Microsoft 

Excel’s RAND function (an imperfect but sufficient random number generator) to randomly select 

the sample after stratifying the grantees by year to ensure the selection of a similar ratio of projects per year for the sample. The team eventually selected 152 grants, approximately 16 percent of the 

total number of RHED grants. Exhibit 6 describes the number of grants the team pulled for the 

RHED program file review.  

Exhibit 6: RHED Program File Selection 

Year 

1999  2000  2001  2002  2003  2004  2005  2006  2007  2008  2009  Total 

Grants 

92 

103 

111 

101 

87 

103 

102 

53 

56 

59 

81 

948 

awarded 

Grants 

15 

16 

18 

16 

14 

16 

16 

8 

9 

9 

13 

150 

selected 

RHED = Rural Housing and Economic Development. 

Unfortunately, given the age of the RHED program and the nature of the files, the study team 

found that several files were unavailable at the time of the review. Despite multiple trips to 

11 

HUD, the team was unable on those occasions to locate 11 RHED files of the 152 the team 

randomly identified, 7.2 percent of the total. 18 The team decided not to replace those files and executed the review using 141 RHED projects. The accompanying Data Documentation Report 

includes the number of projects selected and missing. The Data Documentation Report also 

includes clean copies of those files. The completed spreadsheets will be made available via 

HUDUSER.gov. 

Data Source: Structured Telephone Interviews 

Another major source of data for this project was the structured telephone interviews that the study team conducted with local RIF and RHED project managers. Each interview lasted approximately 

30 to 45 minutes, and a trained staff member or consultant conducted each one, following a 

structured interview document that contained closed- and open-ended questions. The interview 

documents for both the RIF and RHED interviews are included in volume II, appendix E.  

These interviews were intended to be conducted with all 51 RIF grant administrators and a 

purposive sample of RHED grant administrators. The team was able to eventually conduct 41 

interviews, representing 44 of the RIF grantees (one representative spoke on behalf of four 

grantees). Of those individuals the study team was unable to interview, 4 grantees did not 

respond to requests for an interview, and 3 had either returned the grant funds or had gone out 

of business. The team was unable to contact the following four agencies. 

•  Keweenaw Bay Ojibwa Housing and Community Development Corporation. 

•  Organized Village of Kake. 19 

•  Southeastern Kentucky Economic Development Corporation. 

•  Pilgrim Rest Community Development Agency. 

In addition, several RIF organizations returned their grant, including these three: 

•  Midwest Minnesota Community Development Corporation. 

•  Confederated Tribes of the Colville Reservation. 

•  Purchase Area Development District, Inc. (Housing Corporation). 20 

Finally, the RIF grantee Young Adult Development in Action, Inc., went out of business after 

receiving their grant. The Data Documentation Report includes a document showing the dates of 

the interviews, the interviewer, and copies of the interview documents. 

The RHED interviews were much more difficult to conduct. Two primary data collection issues 

had to be addressed with the RHED telephone interviews. First, the study team required a 

18 The study team reviewed RHED HUD Headquarters files; however, HUD Headquarters staff indicated that additional information is also available in the Office of Community Planning and Development’s 48 field offices, where the field office directors have oversight and monitoring authorization and the records are more complete. The study team did not have the ability to travel to those offices to complete file reviews.  

19 The Organized Village of Kake did not respond to requests for a telephone interview, although they participated fully in the site visit portion of the evaluation. 

20 Purchase Area Development District, Inc., returned a  portion of their grant; the other two organizations returned their full grant. The analyses in sections 4, 5, and 6 account for that information. 

12 

sampling procedure to select the organizations to interview. Second, given that RHED has been 

operating since 1999, many staff members and even entire organizations were not available to 

interview. The team was particularly concerned about the likelihood of collecting useful 

information through telephone interviews from older RHED grantees and feared that a purely 

random sample would produce too many grantees that were no longer in existence or had not 

participated in the program for several years. Missing and nonresponsive grantees were a 

problem even in the group of much more recent RIF grantees. Too many unavailable grantees or 

grantees whose projects were too far in the past would have significantly increased the cost of 

data collection efforts. In addition, having to replace many missing randomly selected grantees in 

the sample would have eliminated the effectiveness of a random sample.  

For those reasons, the study team believed that the more efficient method was to start with a 

purposive sample of RHED grant administrators to interview by telephone. The team therefore 

developed a series of criteria for selecting a purposive sample of RHED grantees who the team 

believed would provide the best opportunity to contact administrators with useful insight. Those 

selection criteria emphasized recent grantee organizations with multiple RHED awards that 

covered all four disadvantaged areas that RHED serves. The selection criteria are similar to those 

for the preliminary site visits. Following those criteria, 35 total grantees were interviewed. 

•  Received an RHED grant after 2005 (310 grantees). 

•  Received multiple RHED awards (141 unique repeat RHED grantees). 

•  Did  not receive a RIF grant (118 unique repeat grantees).  

•  Includes similar numbers as the four disadvantaged communities. 

In addition, for the RHED telephone interviews, the study team was required to collect contact 

information and staffing information from public sources. Given the age of the projects, the 

RHED program office was not able to provide contact information for the selected grantees. The 

study team attempted to locate that information using other sources, including Internet searches 

and other program files. Eventually, the team retrieved contact information for 95 of the 118 

RHED grantees the team identified using the purposive sample criteria listed previously. Of 

those 95 grantees, the team completed interviews with 35 grantees, for a 36.8 percent response 

rate. 21 That small sample makes directly comparing the data from the RHED interviews and the RIF interviews impossible; however, the open-ended questions and other data collected were 

valuable nonetheless. 

Finally, the team used a consistent contact procedure across both sets of structured interviews. 

After an initial e-mail to all grantees from HUD program offices to introduce the study team, 

interviewers scheduled and conducted the interviews directly with the grantees and indicated 

their responses using our RIF and RHED telephone survey instruments. Those documents are 

included in volume II, appendix E.  

21 This total is fewer RHED interviews than originally hoped, but final numbers depended on staff availability and organizational permanence. Many organizations were unavailable or had no staff with knowledge of the previous RHED grants.  

13 

Data Source: Site Visits 

To examine some of the more detailed and nuanced issues that the telephone interviews covered, 

the study team also conducted 11 primary site visits to grantees. Those visits were in addition to 

the four preliminary site visits. The intent was for the grantees to describe some of the more 

qualitative outcomes that the projects have had in their communities and to identify any 

outcomes or impacts from RIF projects that are observable on site but not currently captured by 

HUD’s administrative data or reporting. 

The study team conducted each site visit using a standard protocol. Two senior members of the 

evaluation team—Rich Hilton and James Hedrick—oversaw the data collection and reporting for 

all site visits. Those individuals were responsible for documenting and reviewing all discussions 

and interviews, coordinating onsite visits, and ensuring that data were collected consistently. In 

addition, because making all 15 site visits (including the preliminary site visits) and completing 

them on time was impossible for Hilton and Hedrick, the Co-Principal Investigators, the team 

had to identify and train a site visit team. The study team also determined that, given travel 

budgetary constraints, sending employees and consultants who were near some of the selected 

sites would be most cost effective. All site visitors were familiar with the data collection 

protocols, were experienced in conducting those types of visits, and attended the training session 

held on November 14, 2014. The site visit training guide is included in the Data Documentation 

Report and exhibit 7 lists the site visit team. 

Exhibit 7: Site Visit Team 

Personnel 

Position 

Location 

Richard Hilton 

Co-Principal Investigator 

Bethesda, MD 

James Hedrick 

Co-Principal Investigator 

Bethesda, MD 

Chuck Hanson 

Project Director 

Bethesda, MD 

Lindley Higgins 

Senior analyst 

Bethesda, MD 

Wayne Mundy 

Senior analyst 

Kenai, AK 

Alex Thackeray 

Senior analyst 

Denver, CO 

Shireen Riazi-Kermani 

Senior analyst 

Bethesda, MD 

Doray Sitko 

Senior analyst 

Austin, TX 

Mark Stewart 

Senior analyst 

Bethesda, MD 

Information-gathering activities on each site visit included the following. 

•  Discussions with grantees to obtain background data on funding options that may have 

been available to the applying entity. 

•  Physical observation (when appropriate) of the structure funded through the RIF grant, 

which was used to place the funded projects in a community context. 

•  Discussions with representatives of other programs or entities whose programs were 

associated or partnered with the RIF/RHED project. Discussions focused on how the 

partnership originated and how effective the representatives view the program 

integration. 

14 

•  Discussions with local-entity staff on the availability of quantifiable output and outcome data, the sources for these data, and an assessment of the reliability and consistency of the data. 

•  Discussions with individuals associated with the original application regarding the 

applicability of RIF/RHED to current local conditions.  

Two members of the site visit team conducted each 2- to 3-day visit. To document each site visit, 

the team used a standard site visit report template that was approved by HUD as part of the Data 

Collection and Analysis Plan and the Office of Management and Budget clearance process. The 

study team produced an internal site visit report for each primary site visit and included them in 

volume II, appendix F. The Taos Pueblo Preservation Project (TPPP) of the Taos Pueblo 

Housing Authority was one site visited. Figure 2 is of some of TPPP’s multi-use buildings. 

Figure 2: Taos Pueblo, Native Business (Taos, New Mexico) 

The study team selected sites purposively within the framework of the six RIF activity types 

identified in exhibit 3 using a set of selection criteria approved by HUD and OMB. The positive 

criteria focus on selecting grantees who received larger grants and ensuring that at least one-half of 

15 

the sites selected were tribal grantees. 22 In addition, the team was constrained by the contract’s travel budget. As stated previously, two people conducted each site visit, and sending them to 

remote locations increased costs. When possible, the team attempted to avoid selecting particularly remote locations. For example, the Village of Atmautluak in Alaska was a RIF IEDE recipient; 

however, it is approximately 4 hours west of Anchorage, Alaska, by plane and inaccessible by car. 

Selecting the Village of Atmautluak as a site visit location would have been exceptionally 

expensive, even though it satisfied the other selection criteria. The selection criteria and constraints are listed below. Exhibit 8 combines the preliminary site visits with a list of the evaluation’s 

primary site visit locations. 

Exhibit 8: Site Visit Locations 

Underserved 

RIF Grant 

RHED 

Date  

Site  

Grantee  

State  Award ($) 

Area 

Type 

Grants 

of Visit 

Visit Team 

Preliminary site visits 

Housing 

Development 

March 17–19,  James Hedrick 

KY 

300,000 Appalachia 

Single-Purpose 

4 

Alliance (Hazard—

2014 

and Rich Hilton 

Perry County) 

Nogales 

April 7–10, 

James Hedrick 

Community 

AZ 

1,999,177 Colonias 

Comprehensive 

3 

2014 

and Rich Hilton 

Development Corp. 

Macon Ridge 

James Hedrick 

Mississippi 

March 24–27, 

Community 

LA 

300,000 

Single-Purpose 

4 

and Lindley 

Delta 

2014 

Development Corp.  

Higgins 

Indian Economic 

March 31, 

James Hedrick 

Karuk Tribe of 

CA 

392,266 Tribal 

Development and 

1 

2014–April 2,  and Chuck 

California 

Entrepreneurship 

2014 

Hanson 

Primary site visits 

Chippewa Cree 

February 3–4,  Rich Hilton and 

MT 

2,000,000  Tribal 

Comprehensive 

— 

Tribe 

2015 

Wayne Mundy 

James Hedrick 

Oglala Sioux 

March 9–10, 

SD 

2,000,000  Tribal 

Comprehensive 

6 

and Lindley 

Housing Authority 

2015 

Higgins 

Rich Hilton and 

San Felipe Pueblo 

January 16–

NM 

1,660,000  Tribal 

Comprehensive 

— 

Shireen Riazi-

Housing Authority 

17, 2015 

Kermani 

Indian Economic 

James Hedrick 

Keweenaw Bay 

December 3–

MI 

800,000 Tribal 

Development and 

3 

and Lindley 

Indian Community 

5, 2014 

Entrepreneurship 

Higgins 

Indian Economic 

Choctaw Nation of 

November 24– Rich Hilton and 

OK 

776,294  Tribal 

Development and 

3 

Oklahoma 

25, 2014 

Doray Sitko 

Entrepreneurship 

22 The contract required one-half of the sites visited to be tribal grantees.  

16 

Underserved 

RIF Grant 

RHED 

Date  

Site  

Grantee  

State  Award ($) 

Area 

Type 

Grants 

of Visit 

Visit Team 

Indian Economic 

Organized Village 

December 2– Rich Hilton and 

AK 

567,908  Tribal 

Development and 

— 

of Kake 

3, 2014 

Wayne Mundy 

Entrepreneurship 

Indian Economic 

James Hedrick 

March 30–31, 

Taos Pueblo 

NM 

799,997  Tribal 

Development and 

— 

and Alex 

2015 

Entrepreneurship 

Thackeray 

Community 

James Hedrick 

Mississippi 

December 11–

Students Learning 

MS 

1,974,462  

Comprehensive 

— 

and Lindley 

Delta 

12, 2014 

Center 

Higgins 

Rural 

November 18– James Hedrick 

PathStone Corp. 

PR 

2,000,000  

Comprehensive 

— 

community 

21, 2014 

and Mark Stewart 

Portable Practical 

Alex Thackeray 

Rural 

November 18–

Educational 

AZ 

1,557,840 

Comprehensive 

4 

and Lindley 

community 

21, 2014 

Preparation 

Higgins 

Southern 

James Hedrick 

Bancorp 

Rural 

December 

AR 

1,998,621  

Comprehensive 

— 

and Lindley 

Community 

community 

8–9, 2014 

Higgins 

Partners 

RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

Following are the site visits selection criteria. 

•  Eight of the site visits were required to be tribal grantees.  

•  Recipients of larger grants were preferred, specifically IEDE and Comprehensive grants.  

•  When possible, the team avoided extremely remote sites that would strain the travel 

budget. 

Finally, to clarify the description of data collection efforts and provide a sense of the scope of the RIF evaluation, a project timeline follows. This timeline includes information for all tasks the 

study team has undertaken as part of this evaluation. 

17 

Project Timeline 

2013 

2014 

2015 

Oct 

Nov 

Dec 

Jan 

Feb 

Mar 

Apr 

May 

June 

July 

Aug 

Sept 

Oct 

Nov 

Dec 

Jan 

Feb 

Mar 

Apr 

May 

June 

July 

Aug 

Sept 

Oct 

Nov 

Dec 

Contract 

execution 

Project kickoff 

Management 

and work plan 

Research 

design 

Stakeholder 

interviews 

Preliminary site 

visits 

Data collection 

and analysis 

plan 

Program file 

inventory 

OMB clearance 

package 

Telephone 

interviews 

Initial site visit 

schedule 

Site visits 

Data analysis 

Preliminary 

briefing 

First draft 

report 

Draft data 

documentation 

Briefing 

Second draft 

report 

Final data 

documentation 

Final report 

18 

3. Summary of Overall Findings 

The following sections describe the research findings based on the data collection activities 

described in Section 2. Section 3 presents a detailed summary of the evaluation findings. 

Sections 4, 5, and 6 describe the findings in more detail based on the three main research 

objectives laid out in Section 1. 

The Rural Innovation Fund initially provided 51 grants to rural organizations. 23 The grantees used those funds to support a wide variety of projects across the nation. The most common use of the 

grant funds across the three categories was to promote housing development and rehabilitation. 

More than 70 percent of all successful applications included some type of housing development 

activity. By comparison, only 38 percent included an economic development component to 

facilitate business development.  

In addition, most RIF grants went to tribal organizations. Thirty of the 51 grants went to tribes or their affiliates, including the nine set-aside Indian Economic Development and Entrepreneurship 

grants. In addition, more than one-half (18 of 34) of the Single-Purpose grants were awarded to 

tribes, and three of the eight Comprehensive grants went to tribes as well. The number of grants 

going to tribes was more than double for RIF (59 percent) what it was for the Rural Housing and 

Economic Development program (26 percent). In short, the RIF program heavily favored tribal 

applicants, even apart from the Category 2: Economic Development and Entrepreneurship for 

Federally Recognized Indian Tribes set-aside laid out in the RIF notice of funding availability. 

Geographically, although California received the most grants—seven—Arizona received the 

most money, with nearly $4.5 million. In addition, the grantee service areas had a much higher 

poverty rate and unemployment rate than did the nation as a whole when the RIF grants were 

awarded in 2010. Other frequent indicators of distress cited by the applicants included 

dilapidated and foreclosed housing, crime, and population loss.  

The RIF program’s $30 million leveraged an additional $57 million from other sources, a rate of 

191 percent. The distribution of leverage was highly skewed, with one Single-Purpose grant 

alone providing more than one-fourth of all leverage. Organizations with larger budgets had, on 

average, higher leverage rates. Tribes had, on average, lower leverage rates than did nontribal 

grantees. More than 90 percent of tribes provided their own leverage, whereas nontribal grantees 

were most likely to obtain their leverage from private sources. Tribal leverage distribution was 

even more skewed, with two grantees providing 60 percent of all tribally generated leverage. In 

general, the leverage rates were lower for RIF than they were for the RHED program, although 

Single-Purpose grant leverage rates were comparable to RHED rates, with a higher mean rate but 

generally a lower median rate. 

Comparing the larger RIF grants to the smaller RIF and RHED grants is inherently problematic. No 

standard exists by which to measure how much more impact a $2 million grant should be expected to 

23 The Colville Confederated Tribes of Washington and Midwest Minnesota Community Development Corporation returned their grants because the organizations could not complete their projects. In addition, Purchase Area Development District, Inc., returned a portion of its grant.  

19 

have than one—or even several—$300,000 grants. The comparison is further complicated by the 

small sample size of large grants, the variety of projects grantees funded, and the fact that many RIF 

grantees have not yet completed their projects at the time of the evaluation. 24 The very different character of the grants made to tribal versus nontribal organizations, particularly the lower leverage and partnering rates, also complicates the comparison between the large and small grants. 

Methodological difficulties aside, there is no evidence to suggest that the larger Comprehensive 

grants had a consistently greater impact than the smaller Single-Purpose grants. Quantitative 

comparisons of the large and small grants show that leverage was achieved at a greater rate for 

the Single-Purpose grants (358 percent) than for the Comprehensive (127 percent) or IEDE 

grants (69 percent). Exhibit 9 shows those rates as leverage totals compared with total funds.  

Exhibit 9: Leverage Rates by Grant Type 

IEDE = Indian Economic Development and Entrepreneurship. 

Even using median leverage per grant to ameliorate the effect of the significant skew, analysis shows a slightly higher leverage rate for Single-Purpose grants (68 percent) than for Comprehensive grants (67 percent), with IEDE grants leveraging at the lowest rate (58 percent). The funded projects, based on total development costs reported in the application, were proportionally larger for Single-Purpose grants for Comprehensive grants. 

Qualitative comparisons failed to show proportionate effects for the Comprehensive grants, 

as well. Comprehensive grantees did not report improved financial health at a higher rate 

than did other grantees. They also did not report expanding into new areas of activity at a 

higher rate than did Single-Purpose grantees, and two Comprehensive grantees (of eight) 

reported no increase in technical capacity at all. Comprehensive grantees did seem to 

24 Many grantees we interviewed indicated that HUD had taken approximately 1 year after awarding the grants to provide any project funding, and that may have contributed to the delay many grantees experienced in completing their projects on schedule.  

20 

enhance leveraging and partnering capability at a greater rate than did Single-Purpose 

grantees, although the small sample size makes generalizing about that tendency impossible.  

During the evaluation, the team also noted several other findings not directly related to the three primary research questions, but they are included here to provide a complete picture. Other 

findings include—  

•  The majority of RIF and RHED grantees completed their projects well past their original 

scheduled completion dates.  

•  Grantees frequently cited the RIF program’s flexibility in the use of funding as the best 

aspect of the program. 

•  A high proportion of organizations (61 percent) included energy efficiency or housing 

counseling (40 percent) as part of their program, but very few used mixed-finance 

strategies (only one had secured tax credits), which are popular in more urban areas.  

21 

4. Descriptive Findings  

The Rural Innovation Fund provided 51 grants totaling $31,355,235 to rural organizations. Its 

predecessor, the Rural Housing and Economic Development grant program, provided 948 grants 

totaling approximately $248 million to 488 organizations during an 11-year period. In this section 

of the evaluation, the RIF and RHED programs are compared across a number of categories. 

•  Project type. 

•  Organization type. 

•  Geographic distribution. 

•  Local economic conditions. 

In some cases the team used only RIF Single-Purpose grants compared with the sample of 

RHED grants, as those grant types are more similar in size. Additional information about project 

types can be gleaned from output data; however, because of the relationship between outputs, 

total development costs, and leverage, this information will be examined in section 5, which 

focuses on the issue of leverage. 

Project Type 

This evaluation compares RIF and RHED project types using a breakdown of project activities 

provided by HUD that divides the projects into the following six categories. 

1.  Housing development and rehabilitation. 

2.  Specific business enterprise startup. 

3.  Commercial real estate or infrastructure development to facilitate business activity. 

4.  Direct development of infrastructure improvements. 

5.  Loans to homeowners or multifamily rental. 

6.  Loans to business owners. 

RIF Single-Purpose and RHED Sampled Grants 

For the RIF program, the team used only the Single-Purpose grants for comparisons with the 

sample of 141 RHED grants. RIF set the grant size for Single-Purpose grants at $300,000, and in 

later years the RHED program did the same, making those grants more similar in size than the 

Comprehensive and Indian Economic Development and Entrepreneurship grants. In addition to 

similar grant sizes, those projects often were similarly scoped in overall size, as defined by “total development costs.”  

By contrast, RIF Comprehensive grants typically involved multiple activities, making simple 

categorization according to exhibit 3 problematic. IEDE grants primarily fit into the categories 

under “Business Development,” as the language of the notice of funding availability required. 

That activity concentration was predetermined by the RIF NOFA, as it defined Category 2: 

Economic Development and Entrepreneurship for Federally Recognized Indian Tribes as grants 

to “promote economic development and entrepreneurship through activities including the 

capitalization of revolving loan programs and business planning and development” (page 10). 

The study team analyzed project types for the Comprehensive and IEDE grants separately from 

the RHED and Single-Purpose grants. 

22 

The study team determined project types for the RIF-funded projects using rating factor 3, 

Soundness of Approach, from the application document. Soundness of Approach describes the 

work to be done in response to factor 2, Need and Extent of the Problem. Those narratives 

describe the activities the organizations planned to fund with the RIF grant, including how the 

plan addressed an identified need, a management plan for the project, and a project budget 

describing how the grantee would spend RIF funds. In addition, the file reviews for those grants 

included a list of projected outputs.  

For the RHED grants, the database of 141 randomly selected grants included a column entitled 

Project Summary. The team derived the project descriptions from the grant applications, which 

were very similar in structure to the RIF applications. The summaries in the RHED database 

usually were very brief, however—often only one sentence in length. The team coded them 

according to the predominant activity in the description.  

For both programs, determining how to categorize the project type of a particular grant was 

somewhat subjective, as many of those descriptions did not easily fit into any of the six 

categories, or they fit into more than one category. For example, the grant may have been used to 

pay or train financial fitness counselors, an activity that does not conform to the categories laid out in exhibit 3. Other early RHED grants often were used solely to fund organizational capacity 

building, including activities such as paying a new staff member’s salary. To address the project 

descriptions that did not fit into any of the six HUD-defined categories, the study team used an 

additional category, Other.  

Other project descriptions may have included more than one activity, causing certain projects to 

be put into more than one category. For the 34 Single-Purpose RIF grants, the study team 

identified and coded 58 activities. For the 141 RHED grants, the team identified 191 specific 

activities. The study team believed that identifying and categorizing each activity was more 

important than attempting to determine the primary activity being pursued. Some analyses, 

therefore, may contain more identified activities than the number of grantees in the category. 

Exhibit 10 compares the number and portion of  project activities described for Single-Purpose RIF grantees and selected RHED grantees, using the total number of activities as the basis for the 

analysis. 

23 

Exhibit 10: Project Type, by Activity Category 

RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

Note: Uses RIF Single-Purpose grants and the RHED sample for the analysis. 

For both programs, housing-related grants were the most common, accounting for more than 40 

percent of all Single-Purpose RIF grant activities and more than one-half of RHED activities. 

Commercial real estate or other efforts to support business activity were the next most common, 

with that activity representing about 22 percent of activities for both programs. Lending for 

housing and business accounted for about 17 percent of all RIF activities and 14 percent of RHED 

activities. In the Other category, housing counseling was the most common activity for the RIF 

program, whereas a number of RHED grants supported organizational capacity-building activities.  

The RHED program seems to have been more amenable than RIF to supporting capacity 

building. Determining which projects constituted capacity building and which did not was a 

subjective exercise; projects that mentioned hiring staff or purchasing equipment were 

considered capacity building, whereas those that described creating new programs were not. One 

important consideration used in the coding determination was whether the primary beneficiary 

was the organization, rather than the community it served. In addition, the study team identified 

projects that were  primarily focused on building capacity, in most cases not describing the specific activities for which the funds would be used.  

In examining the 141 RHED project descriptions for indications that the grant would be used to 

strengthen the organizations themselves, the study team identified 44 projects (29 percent) as 

being primarily about building capacity. Most of those projects were general capacity-building 

efforts, and most of the project summaries proposed to use the RHED grant funds to strengthen 

the organization without identifying any  specific projects or activities that the organization would undertake with the additional funds. Those brief project descriptions did not reference housing, 

economic development, lending, or infrastructure. For example, a number of the summaries 

described using the grant to hire staff, perform a market study, or improve financial or technical 

systems, none of which fit into the categories in exhibit 10.  

24 

For the RHED program, the most common activity combined with housing was category 3, 

economic development activities that did not support a specific business. In 34 of the 45 grants 

examined that referenced more than one category, the grantees planned to combine housing and 

economic development activities in their projects. Lending was mentioned 27 times in the project 

summaries, 16 in relation to housing (category 5) and 11 to businesses (category 6). Often the 

descriptions of category 5 and 6 projects involved the creation or support of a community 

development financial institution (CDFI) that would handle the lending function. In nine cases, 

the project summary identified a specific business that was to be either started or improved 

(category 2). Category 4 projects (involving improvements to infrastructure) were the least 

common, with only three grants.  

More than 70 percent of RIF Single-Purpose grants had a housing component to them, slightly 

higher than the RHED sample. The second-most common activity for both programs was 

commercial real estate development or other infrastructure to support business, with nearly 40 

percent of RIF Single-Purpose grants including some support for business (Category 3). The RIF 

program also included much more lending directly to businesses than did the RHED program, 

with more than twice the proportion of projects citing direct business lending.  

The frequency of projects in the Other category also was much higher for the RIF Single-

Purpose grants, most likely because of the more detailed project descriptions available for RIF 

grants. Those more expansive project descriptions allowed the study team to identify many 

project activities undertaken by the RIF grantees that were not included in the list of six activity categories. For example, the types of activities that were identified in the Other category 

included developing a community center, job training, and housing counseling. Overall, the types 

of projects the RIF Single-Purpose grantees and the RHED grantees undertook with the funds did 

not seem to be significantly different.  

Comprehensive Grants 

The eight RIF Comprehensive grants ranged in size from $1.6 million to $2.0 million and totaled 

$15.2 million. HUD expected that projects funded under this type of grant would “demonstrate 

high levels of ingenuity and innovation… that would achieve a self-sustained effort not 

dependent on continued HUD resources” (2010 RIF NOFA page5). Eligible activities included 

housing, economic development, and infrastructure investment but were not strictly limited by 

the NOFA. 

Six of the eight Comprehensive grants were for projects that included both a housing or 

community facility and an economic development component, one provided only housing, and 

another supported infrastructure development. A brief description of each of the Comprehensive 

grant projects follows; the first two projects—San Felipe Pueblo Housing Authority (SFPHA) 

and Southern Bancorp Community Partners (SBCP)—are examined in more detail in brief case 

studies in section 8. More detail on all eight Comprehensive grants can be found in field reports 

from the site visits in volume II, appendix F. 

SFPHA built homes, created jobs, assisted businesses, and counseled potential homebuyers. The project also saw the creation of a force account crew to undertake housing authority and tribal 

construction projects. 

25 

SBCP designed a project that targeted the revitalization of downtown Helena, Arkansas, that 

included business development and housing. In addition, the program incentivized job creation 

and homeownership, helping potential homebuyers with individual development accounts and 

downpayment assistance.  

PathStone Corporation proposed a project that included entrepreneurship and job training, 

housing counseling and education, the development of homes for sale and for rent, and the 

creation of a micro-enterprise loan fund. The project also helped develop an agritourism trail 

through the rural coffee-growing areas in the center of the island. 

Nogales Innovation Consortium Partnership developed a neighborhood resource center as 

part of a project that created jobs, provided training, and rehabilitated homes, partnering with 

several organizations in the area. 

Portable Practical Education Preparation expanded its YouthBuild program, providing 

additional room for students and increasing its repair, rehabilitation, and construction outputs.  

Community Students Learning Center (CSLC) significantly expanded its program areas by 

incubating new businesses, building new homes in a small subdivision, and providing job 

training and housing counseling. 

The Chippewa Cree tribe built a water main and storage tank as part of a regional water 

conversation and supply plan. 

The Oglala Sioux Housing Authority built energy-efficient homes at preexisting villages across the reservation.  

As can be seen from these descriptions, the Comprehensive grant program funded a wide variety 

of projects, with only three grantees—CSLC, SBCP, and PathStone—taking on projects that 

were both varied in their outputs and geographically targeted.  

IEDE Grants 

The IEDE program provided nine grants ranging from $240,970 to $800,000, with the total 

dollar amount slightly less than $6 million. Only federally recognized tribes were eligible for 

those grants, and the NOFA (page 10) states that applicants must pursue “economic development 

and entrepreneurship” activities, specifically citing capitalizing revolving loan funds and 

business planning and development as eligible activities.  

The Atmautluak Traditional Council formed a for-profit business, the Pikat Housing 

Development Company, dedicated to constructing green, energy-efficient, culturally informed 

healthy homes for the Village of Atmautluak, creating approximately 50 permanent positions. 

The Organized Village of Kake used its grant to provide small business development assistance to startup oyster and geoduck farmers. 

The Keweenaw Bay Indian Community’s Aanikoosing, Inc., project established a tribal 

corporation that will develop businesses. A filling station with a convenience store was the first 

business developed.  

26 

The Taos Pueblo Preservation Project aimed to rehabilitate traditional multiuse spaces in the Old Village to be used as housing, space for potential microenterprises or retail activities, and 

traditional cultural activities. They further planned to provide education and training and 

facilitate branding and marketing planning for pueblo products. 

The Kalispel Tribe of Indians planned to develop a field tree nursery that uses native plant stock to restore lost habitat across the reservation. They also planned to create forestry career 

apprenticeship opportunities for tribal members.  

The Lac Courte Oreilles Tribe planned to rehabilitate a school to serve as a visitor center, the core of an effort to increase tourism in the area. 

The Karuk People of Northern California sought to increase employment in their target area 

by supporting job creation for low-income and unemployed tribal members, including small 

business ownership, entrepreneurship, job training and career development, and credit and fiscal 

counseling for first-time homeowners.  

The IEDE grants all had important capacity-building components, increasing the ability of the 

tribe to promote economic activity on their reservations.  

Project Type and Organization Size: All RIF Grantees  

For this section of the descriptive analysis, the study team divided RIF grantees into organizations with budgets of $1 million or more and those with less than $1 million to see if the types of projects proposed differed between the two groups. Data on the organizations’ budgets were available for 

only the 40 RIF grantees that completed the faith-based Ensuring Equal Opportunity for Applicants 

Survey (SF 424-SUPP) in their application. One of the organizations that did not complete the 

survey worked in a colonia; the rest were tribes. Of the 40 organizations that completed the survey, 15 had budgets of less than $1 million and 25 had budgets of $1 million or more.  

As shown in exhibit 11, the project activities undertaken were largely the same for larger and smaller organizations across the first four categories. Differences appeared in the final two categories, which correspond to lending. Smaller organizations were nearly four times more likely to provide housing 

loans, whereas larger organizations were nearly four times more likely to provide business loans. 

That finding suggests that because business lending is more risky and complex, larger organizations were more likely to take on that type of lending than were smaller ones.  

27 

Exhibit 11: Project Type, by Organization Size 

< $1 

≥ $1 Million 

Project Category 

Million (%) 

(%) 

Housing development and rehabilitation   

34.4 

36.6 

Specific business enterprise startup 

3.1 

4.9 

Commercial real estate/facilitate business activity 

25.0 

26.8 

Direct development of infrastructure improvements 

3.1 

4.9 

Loans to homeowners or multifamily rental projects 

9.4 

2.4 

Loans to business owners 

3.1 

12.2 

Other 

21.9 

12.2 

Note: Analysis uses RIF grantees that completed the Faith-Based Ensuring Equal Opportunity for Applicants Survey (SF424 SUPP). 

Organization Type 

The RIF and RHED programs sorted the types of organizations eligible for grants into categories 

based on either geography or the population served. RIF used five categories— 

•  Appalachia’s distressed counties, as defined by the Appalachian Regional Commission. 

•  Colonias, defined as communities near the border with Mexico. 

•  Federally recognized Indian tribes. 

•  Lower Mississippi Delta region. 

•  Rural communities that do not fit in any of the previous categories. 

The RHED program included farmworker organizations as a separate category for a number of 

years. Farmworker organizations also were eligible organizations under the RIF NOFA, but the 

team was unable to identify any farmworker organizations among the RIF grant recipients. 

As can be seen in exhibits 12 and 13, most of the RIF grants went to Native American Indian 

tribes, which accounted for 30 of the 51 grants (59 percent of all grants) and 18 of 34 Single-

Purpose grants (53 percent of that category). Rural communities not fitting into the other four 

categories were the next most common category, followed by the Mississippi Delta, colonias, 

and Appalachia, respectively. The proportions of those types of organizations can be seen in 

exhibit 14, which includes a comparison with RHED grant distribution across organization type.  

28 

Exhibit 12: RIF Grant Types, by Organization Type 

RIF = Rural Innovation Fund. 

Exhibit 13: RIF and Sampled RHED Grants 

RHED = Rural Housing and Economic Development. RIF = Rural Innovation Fund. 

When compared with RHED, the difference in grant distribution by organization type is very 

different for the RIF program. Whereas the Rural communities organization type received the 

highest portion of RHED grants, that type received about one-half that proportion in RIF, and the 

proportion of tribal grantees was more than double. The proportions of RIF grants going to 

Appalachia and colonias were also about one-half their RHED proportion.  

The study team also examined organization type by size, comparing grantees with budgets of $1 

million or more and grantees with budgets of less than $1 million. Of the 20 tribes that responded 

to the faith-based survey, 15 were larger organizations, accounting for 60 percent of grantees 

with $1 million or greater budgets; that figure likely underreports the total of tribes in this 

category, as most of the nonrespondents to the survey were Indian tribes. None of the three 

29 

organizations working in Appalachian communities had budgets of less than $1 million, whereas 

organizations working in colonias and the Mississippi Delta were much more likely to have 

smaller budgets.  

Exhibit 14: Organization Type, by Budget Size, 

RIF Grantees 

< $1 Million 

≥ $1 Million 

Grantee Type 

(%) 

(%) 

Tribal 

33.3 

59.0 

Appalachia 

0.0 

12.0 

Mississippi Delta 

26.7 

4.0 

Colonias 

20.0 

20.0 

Rural communities 

20.0 

24.0 

Total 

100.0 

100.0 

RIF = Rural Innovation Fund. 

Grant Location 

Comparative geographic diversity posed a challenge to evaluate between the two programs. 

RHED operated for 11 years and provided grants to 488 different organizations, whereas RIF 

had existed for only 1 year and provided 51 grants. RHED provided awards to grantees in 48 

states, Puerto Rico, and American Samoa during the 11 years the program ran. For the 1 year of 

the program, RIF provided grants for organizations in 20 states and Puerto Rico. The geographic 

distribution of RIF grants, the types of target areas, and the economic conditions in those target 

areas are described in the following text.  

Grant Distribution by State 

The projects funded by RIF grants were in rural areas from Puerto Rico to Alaska. California led 

the way with seven grantees, followed by Arizona with five and Kentucky, Montana, New 

Mexico, and South Dakota with four each. Twenty states and one territory (Puerto Rico) are 

represented in the RIF grant program (exhibit 15). Of the 307 grant applications the program 

received, California produced the most applicants (33), followed by Alaska (22), New Mexico 

(19), South Dakota (13), and Montana (12).  

In total grant dollars, Arizona received the highest amount, with two successful Comprehensive 

grant proposals and three Single-Purpose grants totaling nearly $4.5 million. New Mexico was 

second with slightly more than $3 million, followed by Montana and South Dakota, with $2.9 

million each.  

30 

Exhibit 15: RIF Grantees, by State 

Single-

Total Value of 

State 

Total 

IEDE 

Comprehensive 

Purpose 

Grants Awarded ($) 

Alaska 

2 

0 

2 

0 

1,366,796 

Arizona 

5 

3 

0 

2 

4,457,017 

Arkansas 

1 

0 

0 

1 

1,998,621 

California 

7 

6 

1 

0 

2,192,266 

Illinois 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Kentucky 

4 

4 

0 

0 

1,200,000 

Louisiana 

2 

2 

0 

0 

600,000 

Michigan 

2 

1 

1 

0 

1,100,000 

Minnesota 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Mississippi 

1 

1 

0 

0 

1,974,462 

Montana 

4 

3 

0 

1 

2,900,000 

New Mexico 

4 

2 

1 

1 

3,059,997 

North Carolina 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Oklahoma 

3 

2 

1 

0 

600,000 

Oregon 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Puerto Rico 

2 

1 

0 

1 

2,300,000 

South Dakota 

4 

3 

0 

1 

2,900,000 

Texas 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Virginia 

1 

1 

0 

0 

300,000 

Washington 

2 

0 

2 

0 

1,040,720 

Wisconsin 

2 

1 

1 

0 

1,089,063 

IEDE = Indian Economic Development and Entrepreneurship. RIF = Rural Innovation Fund. 

Local Conditions 

As part of the application, RIF grantees often included information about the places to be served 

and data on economic conditions there. The study team analyzed data from the applications 

concerning size of populations to be served, geographies served, and target area poverty and 

unemployment rates.  

Although not all applications included population, the study team gleaned population estimates 

from 39 of the 51 successful applications. The populations found in the applications ranged from 

72 to more than 190,000. A few grantees served large areas, but 23 of 39 (59 percent) served 

areas of fewer than 5,000 inhabitants, of which 9 (23 percent of total) served populations of less 

than 1,000. The mean population that grantees sought to serve was 16,644, with a median figure 

of 4,606.  

31 

Most of the target areas were reservations or parts of reservations, which is not surprising given 

the large portion of tribal grantees. Other target areas ranged from part of a single census tract to a county, with a specific city, town, or village often cited. 25  

As part of the application, most grantees included the poverty and unemployment rates26 in the places they sought to serve—the two indicators of distress identified most prominently in the 

NOFA. The average poverty rate in places to be served was twice the national rate at the time: 

31.3 percent in the service areas versus a 15.1 percent national rate for 2010 (exhibit 16). Poverty rates ranged from 3.7 percent to 65.4 percent, with only two grantees serving places with poverty 

rates below the national average. Unemployment rates in the areas to be served averaged 15.9 

percent, more than one-and-one-half times the national rate for December 2010: 9.3 percent. 

Unemployment rates ranged from an economically healthy (for the time) 5.2 percent to a notably 

high rate of 67.9 percent. 

Exhibit 16: Mean Unemployment and Poverty Rates  

Among RIF Grantee Areas 

Target Area 

National Rate 

Range (%) 

(%) 

(%)a 

Unemployment 

15.9 

9.3 

3.7–65.4 

Poverty 

31.3 

15.1 

5.2–67.9 

RIF = Rural Innovation Fund. 

a The highest unemployment rate was on a reservation, Chippewa Cree, with Northern Cheyenne a close second. 

Neither unemployment nor poverty was higher for tribal organizations, however, with averages for tribal versus. 

nontribal grantees about the same. The two highest poverty rates were reported from grantees in Puerto Rico. 

Grantees cited a variety of other local needs in the Need and Extent of the Problem section of the 

application. The most common indicator of distress they mentioned was dilapidated or abandoned 

housing, which was cited by 27 grantees (more than one-half). Foreclosure was the next most 

common local problem and was cited by 10 grantees. Other problems cited included crowded 

housing, crime, job loss, and population loss.  

The RIF grantee PathStone, Inc., developed a comprehensive project to address the needs of the 

rural Castañer area of western Puerto Rico. The target area for the PathStone project included 

Puerto Rico’s historical coffee-growing region (figure 3). 

25 Service area, as defined by the grantees in their applications, may refer to geographies such as a small town, a particular parish, or a small tribal village. 

26 National poverty and unemployment figures are as of December 2010. See Bureau of Labor statistics: 

http://data.bls.gov/timeseries/LNS14000000 and the U.S. Census Bureau: 

https://www.census.gov/newsroom/releases/archives/income_wealth/cb11-157.html.  

32 

Figure 3: Senor Café—PathStone, Inc.,  

RIF Grant (Castañer Region, Puerto Rico) 

RIF = Rural Innovation Fund. 

33 

5. Leveraging Findings 

Grantees’ RIF applications listed $60,043,640 in leverage, a rate of slightly less than 200 percent (leverage calculated as a percent of the grant award). Grantees cited wide ranges of leverage 

obtained for their projects, from $143,720 to $17,933,134. Because the distribution of leverage 

amounts has a strong positive skew, the mean amount of leverage for the grants was much 

higher, at $1,246,234, than the median leverage amount, $382,440. The mean rate of leverage 

per grant was 265 percent, with a per-grant median of 68 percent (see exhibit 17).  

Exhibit 17: Comparative Leverage Across RIF Grant Types 

Single-

All Grants 

Comprehensive 

IEDE 

Purpose 

Total funds ($) 

29,955,485 

15,190,099 

5,165,386 

9,600,000 

Proportion of funds (%) 

— 

51 

17 

32 

Total leverage ($) 

57,123,060 

19,234,720 

3,545,583 

34,342,757 

Portion of leverage (%) 

— 

34 

6 

60 

Leverage rate (%) 

191 

127 

69 

337 

Mean leverage/grant ($) 

1,190,064 

2,404,340 

443,198 

1,073,211 

Mean leverage. rate/grant (%) 

272 

134 

65 

358 

Median leverage/grant ($) 

329,077 

1,292,192 

449,179 

204,940 

Median leverage rate/grant (%) 

68 

65 

58 

68 

IEDE = Indian Economic Development and Entrepreneurship. RIF = Rural Innovation Fund. 

RIF Leverage by Program 

Across the three types of grants, total leverage and the leverage rate were both the greatest for 

the Single-Purpose grants. The $9,600,000 in Single-Purpose grants generated $34,342,757 in 

leverage, a rate of 358 percent—by far the highest rate of the three programs. The Comprehensive 

grant program provided $15,190,099 in grants, which generated $19,234,720 in leverage, a 127 

percent rate. The Indian Economic Development and Entrepreneurship grants totaled $5,165,386 

and generated $3,545,583 in leverage, for a rate of 69 percent. Thus, although accounting for less 

than one-third of all grant funds, the Single-Purpose grants accounted for 60 percent of total 

leverage. Comparatively, the Comprehensive grants were nearly one-half of all grant funds 

distributed but generated only 34 percent of the leverage, whereas IEDE grants constituted 17 

percent of total grant funds and only 6 percent of leverage.  

The high proportion of leverage in the Single-Purpose grant program—the higher leverage rate 

and the higher mean leverage rate per grant—is due to a few very large amounts of leverage in 

that program. Three Single-Purpose grants account for nearly three-quarters of all leverage for 

the Single-Purpose program. Those three grants totaled more than $28 million in leverage. One 

grant alone accounted for slightly less than $18 million in leverage. That grant provided more 

than one-quarter of all leverage generated by RIF. Examining the median leverage rate per 

grantee project shows that the amount of funds leveraged across the three programs was 

relatively close, on a dollar basis, varying only from a median of 68 percent for the Single-

Purpose program to 58 percent for the IEDE program. 

34 

RIF Leverage by Size and Organization Type 

The study team compared leverage for RIF grantees by size and organization type for the 40 

organizations that completed the faith-based survey. The study team compared organizations 

with budgets of $1 million or more (25) with those with budgets of less than $1 million (15), 

using average and median leverage rates for comparison. In addition, the team compared the 

leverage for tribal organizations, which made up the majority of grantees, with that for nontribal 

organizations.  

Larger organizations were able to leverage more across measures that did not compensate for the 

skew (exhibit 18). Again, medians seem to be the most useful measure for understanding 

leverage. The overall leverage for large organizations was 205 percent, compared with 169 

percent for smaller organizations. The mean leverage per grant for large and small organizations, 

respectively, was 339 percent and 268 percent; however, the median leverage per grant—which 

takes into account the effect of outliers in the data—was 68 percent for large organizations and 

63 percent for small organizations. Most of the nonreporting grantees were tribes, which, as 

shown in exhibit 19, had lower leverage rates. 

Exhibit 18: Leverage, by RIF Grantee Organizational Size 

Organization 

Overall Leverage 

Mean per Grant 

Median per Grant 

Size 

(%) 

(%) 

(%) 

Large 

205 

339 

68 

Small 

169 

268 

63 

Not reported 

182 

115 

55 

RIF = Rural Innovation Fund. 

Exhibit 19: Leverage by RIF Grantee Type 

Overall Leverage 

Mean per Grant 

Median per Grant 

(%) 

(%) 

(%) 

Tribes 

158 

164 

67 

Nontribes 

229 

435 

95 

RIF = Rural Innovation Fund. 

As exhibit 19 shows, despite tribes making up a greater portion (60 percent) of large 

organizations than of smaller organizations (33 percent), tribal leverage rates were lower than 

they were for nontribal grantees. Overall leverage was 229 percent for nontribes compared with 

158 percent for tribes. It should be noted that two tribal organizations were responsible for more 

than one-half of all tribal leverage, skewing this subset of grant leverage. With regard to means, 

the very large leverage organizations skew the results, increasing the nontribal numbers. The 

medians reduce the effect of that skew, however, and the results still show much higher nontribal 

leveraging, with nontribal organizations’ median leverage at 95 percent of the total award 

amount and tribes’ leverage at only 67 percent of the grant amount. Exhibit 20 illustrates those 

median leverage rates, organized by both grant type (Single-Purpose, Comprehensive, and IEDE) 

and grantee type (tribal and nontribal).  

35 

Exhibit 20: Median Leverage Rates, by Grant Type and Grantee Type 

IEDE = Indian Economic Development and Entrepreneurship. 

RIF Grants’ Leverage Sources  

Grantees listed leverage in their applications from a variety of sources. This analysis breaks out 

those sources by— 

•  Federal. 

•  Other governmental. 

•  Other public. 

•  Private sources.  

•  The grantees. 

Overall, the most common source of leverage was the grantee’s own organization or close 

affiliate, such as tribes providing leverage to its housing authorities (exhibit 21). More than 60 

percent of grantees contributed some of their own funds to their RIF-funded projects. Nearly 

one-half of the grantees had commitments from private sources in their leverage, and 4 in 10 

used federal funds, mostly from either HUD or the U.S. Department of Agriculture.  

Exhibit 21: Leverage by Source and RIF Grantee Type 

Other 

Other 

Own 

Grantee 

Federal 

Private 

Government 

Public 

Organization 

Type 

(%) 

(%) 

(%) 

(%) 

(%) 

All grantees 

39 

22 

29 

49 

61 

Tribal 

13 

 7 

17 

37 

93 

Nontribal  

38 

29 

29 

52 

57 

RIF = Rural Innovation Fund. 

Leverage was achieved very differently for tribal organizations than it was for nontribal ones. 

More than 90 percent of tribal grantees obtained leverage funds from their own organization or 

an affiliate organization (for example, the tribal housing authority receiving program 

contributions from the tribal governor’s office), compared with only 57 percent for nontribal 

organizations. In fact, for 17 tribal grantees (55 percent), affiliated organizations were their  only 36 

source of leverage, compared with only one nontribal grantee that provided all its own leverage. 

In a number of cases, the main tribal organization provided its affiliated housing authorities with the needed leveraging funds. Exhibit 22 illustrates those leveraging patterns for tribal and 

nontribal grantees.  

Exhibit 22: Tribal Versus Nontribal Leveraging From 

Grantee and Private Organization Sources 

Nontribal grantees were more likely to receive leverage from private sources, with slightly more 

than one-half leveraging private sources compared with 37 percent for tribal organizations. Only 

7 percent of tribal organizations received leverage from nonfederal government sources, 

compared with 29 percent of nontribal grantees.  

Aside from leverage provided by the grantee organization, the more common sources of leverage 

included HUD’s HOME program, USDA lending programs, and the Federal Home Loan Banks’ 

(FHLB) Affordable Housing Program.  

RHED Leverage 

The Rural Housing and Economic Development grant amounts were similar to those of the RIF 

Single-Purpose grant program, particularly as the program matured. The RHED grant amounts 

averaged about $260,000 during the program. 27 As shown in exhibit 23, average grant amounts stayed between $200,000 and $300,000 after the first year of the program. The ranges of grant 

sizes sampled also declined substantially, from more than $500,000 in the first 2 years of the 

program to no more than $176,000 in the last 4 years. Thus, the program began to look 

increasingly like the RIF Single-Purpose program over time, with grants coalescing at about 

$250,000 and maximum grants set at $300,000 for the last 4 years of the RHED program. 

27 Analysis uses RHED sample grants and data from  all RHED grants; Sample Grant Range and Size, 1999–2009. 

37 

Exhibit 23: RHED Average Grant Amounts 

Sample 

All Grants 

Sample 

Sample  

Year 

Avg. Grant 

Avg. Grant 

Grant Amount 

Grant Amount  

Amount ($) 

Amount ($) 

Range ($) 

Range Size ($) 

1999 

307,957 

310,083 

47,300–600,000 

552,700 

2000 

218,022 

237,236 

50,000–579,285 

529,285 

2001 

199,296 

208,901 

50,000–400,000 

350,000 

2002 

198,309 

288,240 

100,000–400,000 

300,000 

2003 

278,433 

274,491 

108,625–400,000 

291,375 

2004 

273,769 

227,650 

150,000–400,000 

250,000 

2005 

225,019 

230,667 

105,000–400,000 

295,000 

2006 

300,000 

298,236 

300,000–300,000 

0 

2007 

257,281 

282,089 

185,851–300,000 

114,149 

2008 

212,000 

234,263 

124,000–300,000 

176,000 

2009 

282,042 

292,955 

238,349–300,000 

61,651 

All 

248,743 

259,129 

47,300–600,000 

552,700 

years 

RHED = Rural Housing and Economic Development. 

The RIF leverage rates are generally lower then the rates generated by the RHED program, 

particularly in RHED’s later years. Because of differences in the size of the grants at the 

beginning of the program, examining how that factor changed over the life of the program is 

instructive (exhibit 24). 28 

One or two large leverage amounts can skew the leverage rates significantly; although leverage 

amounts from RHED grants in 1999 are questionable, they demonstrate the effect of skewing. 29 

For RIF, one project accounted for one-quarter of all leverage, whereas with RHED, extremely 

large projects in 1999—one project showed $30 million in leverage—put leverage rates for the 

grants sampled that year at more than 1,800 percent. A $5 million project in 2008 skewed that 

year’s leverage rate to nearly 500 percent. The use of medians helps ameliorate the impact of the 

strong positive skew, even in 1999; however, even using medians to describe the data’s central 

tendency still shows a wide variation in leverage, ranging from a low of 62 percent in 2003 to a 

high of 173 percent in 2001.  

28 Analysis uses RHED sample grants and data from  all RHED grants; average and annual arte for sampled RHED 

Files, including number of missing files, 1999–2009. 

29 The amount of leverage, beginning at least in 2006, had to be demonstrated with a commitment letter; in previous years, including 1999, no such commitment letter was required, thus the leverage amount was obtained from a proposed value in the grant application and may not reflect the actual amount leveraged.  

38 

Exhibit 24: RHED Leverage Totals 

Total Leverage 

Avg. Leverage 

Median 

Annual Leverage 

Year 

Available From Files 

Available Grants 

Leverage 

Rate Available (%) 

($) 

($) 

(%) 

1999 

62,366,411* 

5,197,201* 

1823* 

78 

2000 

4,915,923 

446,902 

141 

67 

2001 

3,095,318 

343,924 

188 

173 

2002 

5,607,310 

373,821 

185 

141 

2003 

7,415,664 

617,972 

239 

62 

2004 

5,848,924 

365,558 

134 

77 

2005 

3,273,088 

297,553 

124 

98 

2006 

4,921,878 

820,313 

273 

116 

2007 

6,879,236 

764,360 

282 

140 

2008 

9,529,346 

1,058,816 

495 

139 

2009 

6,415,790 

1,134,055 

244 

73 

2000–09 

57,902,477 

1,002,241 

243 

— 

RHED = Rural Housing and Economic Development. 

* Some leverage amounts are questionable in selected 1999 grants. Grants for 1999 are not included in totals for first three columns of data.  

RIF Grantees’ Use of Other Federal Programs  

As with many aspects of the RIF program, making sweeping generalizations about the use of 

other federal programs by the RIF grantees is difficult. Based largely on the telephone interviews 

with the RIF grantees and the site visits and discussions with stakeholders, the team can report 

some observations. Federal funding for rural housing and economic development is spread over a 

broad range of departments and programs. The most well-known housing and economic 

development programs targeted to rural areas may be the USDA’s Section 500 programs—

including Section 533 Self-Help Housing, Section 514/516 Farm Labor Housing Loans and 

Grants, Section 502 Single Family Housing Direct Home Loans, Section 504 Home Repair 

Program, and Section 515 Rural Rental Housing Loans, among others. 30 Other rural housing and economic development funds come from a broad range of federal sources, including state HOME 

funds provided by HUD. In addition, tribal-affiliated organizations can access a variety of 

programs operated by HUD through the Office of Native American Programs (ONAP) and the 

Department of the Interior’s Bureau of Indian Affairs (BIA). Several other rural development 

opportunities exist throughout the government, including the Economic Development 

Administration in the Department of Commerce and programs within the National Park Service 

in the Department of the Interior. This complex tapestry of programs makes succinctly 

summarizing the use of other federal programs by RIF grantees difficult.  

The study team was able to identify some commonalities through the evaluation, however. First, 

tribal and nontribal grantees exhibit a significant difference in their pattern of federal program 

usage. Although all the RIF grantees serve rural areas, the tribal grantees have access to a set of 30 The study team documented the use of all the listed USDA programs by RIF grantees.  

39 

programs—such as the Indian Community Development Block Grant program (ICDBG), the 

Native American Housing Assistance and Self Determination Act of 1996 (NAHASDA) Indian 

Housing Block Grant (IHBG) funding, the BIA’s Housing Improvement Program, and others—

that are unavailable to other rural nonprofits. Those programs can be competitive (for instance, 

ICDBG) or formula-based (for instance, NAHASDA/IHBG), but they represent an exclusive 

regular funding source for tribal governments. Tribal grantees were much more likely to cite 

those tribal-specific federal programs when discussing leveraging on their RIF grants and also 

their non-RIF housing and economic development activities. Specifically, the grantees most 

frequently cited NAHASDA/IHBG and ICDBG as additional federal funding sources.  

In addition, tribal grantees represent units of sovereign governments, meaning that they usually 

have access to tax and other revenue that other grantees would not. In fact, for more than one-

half the tribal grantees, affiliated tribal organizations—such as the tribal health service or the 

overall tribal government—were their only other source of leverage. For example, the Taos 

Pueblo Housing Authority partnered with the Taos Pueblo War Chief’s office—who managed 

access to natural resources in the pueblo—for substantial in-kind contributions of building 

materials such as adobe and latillas .  The rate of internal leverage is much higher than for nontribal grantees and essentially means that very little nontribal funds were used in the majority of RIF projects administered by the tribes. Although this money from other tribal organizations 

is not directly federal, the affiliated organizations often were funded, at least partially, by federal sources such as BIA. Much of the leveraged funds for tribal grantees therefore ultimately came 

from federal sources, passed through affiliated tribal organizations. This is a funding stream that nontribal grantees would not have access to. 

For nontribal RIF grantees, the use of federal funds was dominated by federal housing programs. 

This is unsurprising because—despite the flexibility of the RIF program to fund both housing 

and economic development activities—70 percent of the RIF projects included housing 

activities, but only 38 percent included an economic development component. According to the 

analysis, approximately 40 percent of the grantees used or proposed to use other federal funds in 

their RIF programs (this does not take into account federal funds used for non-RIF programs), 

and the vast majority of that leveraged or proposed leveraged federal funding came from the 

USDA’s Section 500 programs and HUD’s HOME program through the formula grants to the 

states. This state HOME funding was particularly important to organizations such as the Housing 

Development Alliance of Hazard, Kentucky, which cited HOME as its primary source of 

funding, whereas RIF and RHED allowed “experimentation and innovation.” The study team 

found very little use of economic development programs, such as the Economic Development 

Administration, with the RIF grantee population, although a few grantees mentioned certain 

programs affiliated with the Small Business Administration, such as Southern Bancorp 

Community Partners.  

The grantees also cited other federal programs, although none as frequently as HOME or the 

USDA. Three grantees—Community Students Learning Center, the Oglala Sioux Housing 

Authority, and St. Joseph’s Shelter—used Affordable Housing funds from their regional 

FHLBs. 31 Several RIF grantees serving the colonias reported using farmworker-specific 31 One other grantee reported applying for but not receiving FHLB funds.  

40 

programs, including Motivation Education & Training, Inc., who used the Department of Labor’s 

National Farmworker Jobs Program. A small number of other grantees reported using specialty 

housing programs such as HUD’s Section 202 and Section 811 in non-RIF-related projects. 

Those grantees frequently were designated as Community Housing Development 

Organizations—for example, Macon Ridge Community Development Corporation, which 

operated several multifamily projects that had been funded using Section 202, Section 811, and 

USDA multifamily funds.  

Finally, the Department of Treasury’s Community Development Financial Institutions Fund 

played an important role in the operations of many RIF grantees. Grantees were CDFIs or 

partnered with local CDFIs as part of the RIF projects and their standard operations. 

Interestingly, of the nine Comprehensive grantees, four were CDFIs: PathStone, Nogales 

Community Development (NCD) Corporation, Portable Practical Education Partners (PPEP), 

and SBCP. Two other Comprehensive grantees, CSLC and the Oglala Sioux Housing Authority, 

also partnered with local CDFIs as part of their RIF projects and in their non-RIF-related 

activities. Three of the nine IEDE grantees—the Karuk tribe, the Choctaw Nation, and the 

Keweenaw Bay Indian Community—had affiliated CDFIs as well, and several organizations that 

received Single-Purpose grants (for example, Mazaska Owecase Otipi Financial, Inc.) also were 

certified CDFIs. During the evaluation, several other grantees expressed interest in becoming 

CDFIs, and at least one had begun the application process. 

Apart from the direct grant and loan programs, the Treasury Department’s CDFI Fund may be 

the source of federal funding most frequently used by the RIF grantees, both for their RIF 

projects and for non-RIF housing and economic development activities. Although the study team 

did not find that tax credits were a particularly widespread financial tool for RIF grantees (see 

section 7), CDFIs do seem to be a financial instrument that all types of grantees, tribal and 

nontribal, are using to address the lack of capital and credit in rural areas.  

In addition, 7 of the 17 the largest RIF grantees had the technical capacity to achieve CDFI 

certification and develop an affiliated CDFI. Although that topic is discussed in more detail in 

the SBCP case study in section 8, this may indicate that the larger maximum awards available 

through RIF (the Comprehensive and IEDE grants) attracted a different type of organization than 

those that pursued the Single-Purpose or RHED grants. Although CDFIs and CDFI applicants 

were among the Single-Purpose grantees, those grantees were not nearly as likely to be affiliated 

with a CDFI as were the organizations that received larger grants. SBCP, PathStone, the 

Choctaw Nation, and other grantees may have a broader capacity and more sophisticated staff 

than does the typical RIF grantee. 

To conclude, making sweeping claims about the use of federal funds by the RIF grantees is 

difficult, but the study team identified some tendencies. First, use of federal funding by tribal 

grantees is fundamentally different from that of nontribal grantees. Tribes tend to use tribal-

specific programs through ONAP or BIA, whereas nontribal entities are more likely to use 

housing programs, such as HOME or USDA Section 500 funding. Very few federal economic 

development programs were utilized by the RIF grantees. A smattering of other federal housing 

programs were identified by multiple RIF grantees, including HUD specialty housing programs 

such as Section 811 and 202. Most surprisingly, the CDFI Fund was another frequently cited 

federal program, particularly among the RIF grantees that applied for and received larger awards. 

41 

Outputs, Total Development Costs, and Leverage 

Information about projected outputs was included in the Soundness of Approach section of the 

application. Successful applicants described a variety of outputs, primarily housing units either 

built or rehabilitated but also job training and housing counseling graduates, business loans 

made, and community and business facilities developed. Some applicants described limited 

outputs—two homes developed—whereas others, including Single-Purpose grantees, proposed 

more diverse, sometimes multiple outputs. Comprehensive grant proposals did not necessarily 

provide more than one output: One successful applicant’s infrastructure project consisted of a 

water storage facility and necessary piping.  

Total development costs are closely related to leverage amounts, with the difference between the 

two figures often being only the grant amount. The correlation between the total development 

costs of the RIF grants and leverage is extremely high, but not unexpected, with  R=0.91. The relationship between total development costs and outputs varies significantly, however. A 

number of grantees proposed using a Single-Purpose grant plus leverage to build two homes, at a 

cost of more than $225,000 per home. In another case, one grantee proposed rehabbing 21 

homes, another only 3, with the latter grantee’s development costs two-thirds of the former’s. 

The costs proposed by RIF applicants displayed very little consistency or uniformity. 

In most cases, grantees proposed creating multiple outputs, such as rehabbing a number of homes 

and also providing counseling and jobs, making straight-up comparisons difficult. Given the on-

the-ground differences in building and land costs and the variety of outputs, making comparisons 

between costs, leverage, and outputs is very difficult. Figure 4 shows the Keweenaw Bay Indian 

Community (KBIC) gas station/community store while under construction.  

Figure 4: Keweenaw Bay Indian Community Travel Stop  

(Marquette Township, Michigan) 

42 

6. Grant Impact Findings 

Comparing the impacts of the larger Rural Innovation Fund grants with the smaller grants of the 

RIF and Rural Housing and Economic Development programs is problematic. No standard has 

been established by which to measure how much more impact a $2 million grant should be 

expected to have than one—or even several—$300,000 grants. The comparison is further 

complicated by the small sample size of large grants and the variety of projects they funded; 

although three of the projects included multiple components, the others were housing only, the 

development of a community center, the expansion of a YouthBuild program, housing plus job 

training, and infrastructure development. In addition to the diverse set of projects funded, two 

very different sets of organizations used the program: tribes and nontribal grantees. Tribal 

grantees tended to have lower leveraging and partnership rates than did nontribal grantees—

independent of grant size—making a comparison of large and small grants in any 

methodologically robust manner impossible.  

Although no method exists by which to determine the relative impacts of large and small grants, 

a descriptive analysis can provide some insights into the impacts of each type of grant. 

Information gathered during the phone interviews and site visits provides a qualitative picture of 

how the grants affected the organizations and the communities they serve. Grantees’ responses to 

interview questions will be used to better understand the impacts of large grants and small grants 

(and multiple small grants, as several organizations received more than one RHED grant during 

the life of the program).  

The study team found no evidence that the larger, Comprehensive grants led to substantially 

different outcomes than did the smaller, Single-Purpose grants or the older RHED grants. The 

Comprehensive grants did not lead to higher rates of leveraging, capacity increases, or any other 

outputs that the study team could identify; in other words, no apparent economy of scale was 

present. The site visits and other qualitative evaluation indicated that the larger grants opened up different possibilities for grantees (Southern Bancorp Community Partners is a good example), 

but no systematic difference was evident between large and small grants. In addition, the 

outcomes from large, comprehensive projects may take many years to be fully seen, and many of 

the RIF projects are not yet complete, creating a limitation to the subject evaluation. 

Quantitative Comparisons of Large and Small RIF Grants 

As described, the Comprehensive RIF grants leveraged more dollars, but their leverage rate was 

not higher. As shown in exhibit 25, the Comprehensive grants leveraged a mean of $2.4 million, 

compared with $204,000 for the Single-Purpose grants and $443,198 for the Indian Economic 

Development and Entrepreneurship grants. 32  

32 Analysis includes mean leverage dollars per grant, overall leverage rate, median leverage per grant and mean development costs. 

43 

Exhibit 25: Quantitative Comparisons of RIF Grant Programs 

Mean 

Median 

Median 

Leverage 

Grant Type 

Leverage 

Leverage/Grant 

Project Size 

Rate (%) 

Amount ($) 

(%) 

($) 

Comprehensive grants 

2,400,000 

127 

65 

3,300,000 

Indian Economic 

Development and 

443,198 

69 

58 

1,240,000 

Entrepreneurship grants  

Single-purpose grants 

204,940 

358 (107) 

68 

610,058 

RIF = Rural Innovation Fund. 

The better measure is the rate, however, because it relates the leverage amount to the grant 

amount. The Comprehensive grants provided a lower rate, but that was because of the three 

outlier Single-Purpose grants that leveraged more than $28 million. Eliminating those three 

grants from the analysis reduces the Single-Purpose leverage rate from 358 percent to 107 

percent, less than the 127 percent leverage of the Comprehensive grants. Median rate 

comparisons also are useful to examine because they lessen the effect of the skewed distribution. 

Using that statistic, Single-Purpose grants provided greater leverage (68 percent) per grant than 

did Comprehensive grants (65 percent). 

The Comprehensive grants did not have a higher proportionate project size, measured by total 

development costs, even though they were more than six times larger than Single-Purpose grants. 

Using median values, Single-Purpose grants funded projects more than twice the value of the 

grant; Comprehensive grants funded projects less than one-and-one-half times the size of the 

grant. The differences are proportionally smaller using means, with the mean Single-Purpose 

project valued at $1.9 million compared with $4.3 million for Comprehensive grants. 

One area in which the Comprehensive grants may have had a quantifiable impact that was 

commensurate with their larger size could come from an examination of their community 

impacts. In a number of cases, the multiuse grants may have a catalytic effect on their target 

areas, changing the economic dynamic in the area. Such impacts cannot be measured yet, 

however, given that many of the recipients of those grants have not yet completed their projects 

and some have completed their projects only recently. 

Qualitative Comparisons of Large and Small Grants 

The study team examined a number of methods for comparing large and small grants—some 

presented in previous sections of this report—such as comparing leverage rates, partnering, and 

total development costs of projects. Those methods provide some insight into grantees’ 

organizational characteristics, including the following. 

•  Financial health. 

•  Technical capacity. 

•  Administrative capacity. 

•  Fundraising options. 

•  Program measurement capability. 

44 

In addition, the interviews and site visits provided some insights into community impacts. 

Although the information provided through interviews and site visits does not demonstrate a 

causal relationship between the grant and organizational or community change, it provides some 

indication of how the grants affected grantees’ work.  

Financial Health 

The survey asked RIF and RHED grantees how the grants affected their financial health, 

comparing their organizations’ current financial strength with the situation before they received the grant. The majority (66.7 percent) of all RIF grantees who responded to that question—25 of 38—

reported that their financial strength was better; slightly less than 30 percent said that it was worse. 

When broken out by grant program, however, only 5 of 8 (62.5 percent) Comprehensive grant 

recipients stated that their financial strength was better, whereas 20 of 30 (66.7 percent) of the 

non-Comprehensive grantees stated that their financial situation was stronger.  

Respondents cited the importance of the grants to their organizations and the communities they 

serve, but no categorical differences existed between Comprehensive and other grantees. For 

example, one Comprehensive grantee said that the grant merely allowed them to complete the 

planned project “without having to divert general funds.” Another grantee stated that the grant 

allowed them to integrate programs sooner. Single-Purpose grantees cited significant changes to 

their organizations from the smaller grants. 

Grantee Testimonial 

“It allowed us to establish long-term resources and assets. 

The grant was very important to us during the time of an 

economic recession.” 

The RIF grants were provided at a difficult time for many nonprofit organizations, with the 

recession still keeping many areas of the country from prospering. A number of organizations that 

stated their finances were about the same or worse cited the economic situation and how the grants 

helped them through difficult financial times. Given the economic situation at the time, it few 

grantees likely had the opportunity to do more than maintain their operations, even with a RIF grant. 

RHED grant interviewees were more positive about the impact of the grants on their 

organizations’ financial strength. A large majority (71 percent) of respondents stated that their 

organization was stronger financially than it was before receiving the grant. Respondents 

generally said that the grant “significantly helped” their organization’s financial strength. 

Grantee Testimonials 

“It was anchor funding that allowed us to go to other sources, helping us 

compete for local sources that are difficult to get.” 

“RHED was used to leverage other grants to create a huge, $3 million 

plus project that allowed us to rehabilitate the Pueblo core area, build 20 

new homes that helped move people back to our sacred area, and 

helped us get other grants.” 

Only three organizations were in worse financial condition, and at least one attributed that 

circumstance to the recession.  

45 

Technical Capacity 

Grantees were asked whether the grant helped them to expand the type of activities they undertook 

into new areas and if their technical capacity had been enhanced, increasing their ability to 

implement certain types of projects. In response to the first question, 62 percent of all RIF 

respondents stated that they had moved into new areas, about the same for both Comprehensive 

and non-Comprehensive grantees. Although a number of Comprehensive grantees moved into 

more than one new area—given the aim of the Comprehensive grants to be applied across a 

broad array of services—interesting to note is that three of the eight did not do anything different than they had already been doing. Not surprisingly, those three grantees did not use their grants 

in any comprehensive manner, focusing on no more than two outputs each.  

By contrast, all the IEDE grantees responding and many of the Single-Purpose grantees reported 

that they had expanded into new areas. Those new areas of activity varied, with many grantees 

citing more technically difficult areas, such as business lending or historical renovation. Other 

grantees increased diversity in their housing programs—for example, expanding to mixed-use 

development or serving clients with special needs. In addition, more than one-half of all RHED 

interviewees stated that the grant helped them expand into new areas.  

With regard to increased technical capacity, two of the eight Comprehensive grantees reported 

that they gained little or no technical expertise from the grant. By contrast, the IEDE grantees 

seemed to have gained significant technical expertise, citing strong organizational improvements. 

Although a few Single-Purpose grantees believed that they already had strong technical capacity, 

the majority reported significant strengthening of their capabilities.  

The grants were important technical capacity builders for the RHED grantees, with most citing 

substantial increases in their technical and administrative capabilities. The grants increased 

nearly all (85 percent) of the grantees’ technical capacity for doing their work.  

Grantee Testimonials 

“The grant increased our technical capacity in energy 

efficiency and housing development; we have gone from 3 

homes per year to 17 homes per year production. It also 

enhanced our training of construction crews in energy 

efficiency.” 

“It not only improved our capacity but had a ripple effect on 

the organizations we collaborate with, helping our partners.” 

A number of the RHED grantees were recipients of multiple grants (as many as seven) during the 

11 years of the program.  

Administrative Capacity 

Most of the RIF grantees had some experience with the RHED program, which likely helped 

them develop the administrative systems necessary to administer the RIF grants. Sixteen RIF 

grantees had been multiple RHED grantees, and an additional four were affiliated with RHED 

46 

grantees. The faith-based survey33 showed that 95 percent of the RIF grantees who responded to the survey had received federal grants or contracts before they received the RIF grant. The RIF 

program did not seem to attract rural organizations new to federal grant funding.  

Six of the eight Comprehensive grantees reported increases in their administrative capacity, and 

the respondents representing the other two grantees expressed the view that their administrative 

capacity was strong before the RIF grant award. The IEDE and Single-Purpose grantees were 

relatively evenly split, although many cited learning to overcome the difficulties of HUD’s 

reporting systems. Thus, the Comprehensive grantees may have seen increases in their technical 

capacity at a higher rate than did Single-Purpose grantees. 

With regard to RHED, about one-half the respondents cited a significant increase in their 

administrative capacity, but about one-third stated that the grant had little or no effect. Those 

organizations generally felt that they had the administrative expertise already, although the 

grant increased their experience in dealing with federal grants. For those for whom the grant 

did increase administrative capacity—about two-thirds of the organizations—some cited 

substantial accomplishments. 

Grantee Testimonial 

“It significantly increased our financial skills, allowing us 

to qualify for New Markets and Low-Income Housing 

Tax Credits.” 

Respondents generally described the increases in administrative capacity as enhancing systems 

that the grantees already had in place rather than creating new areas of administrative capacity. 

For example, rather than developing substantial new capabilities (for instance, internal audit 

capability or sophisticated financial controls), the improvements to administrative capacity 

enhanced or improved existing systems, which allowed for marginally improved compliance and 

financial management but rarely fundamentally changing or improving operations. 

Grantee Testimonial 

“We developed significant capacity: Single audit, 

accounting, compliance, all tightened the organization’s 

financial management.” 

Fundraising Sources and Partnerships 

The development of partnerships was an important consideration in the creation of the RIF 

program. RIF grants were meant to help foster local systems that support housing and 

economic development efforts. The notice of funding availability suggested the importance of 

developing local partnerships to the grant program, “Highly ranked projects would also be 

expected to coordinate and leverage their efforts with regional entities that are actively 

33 Refers to the faith-based Survey on Ensuring Equal Opportunity for Applicants (SF 424-SUPP), mentioned previously in section 4.  

47 

engaged in or promote a region’s unique competitive strengths and find ways to nurture 

networks for business financing, business-to-business sales, education, and workforce 

development.” 

Nearly all the organizations were able to secure the leverage for which they had commitment 

letters; only six grantees reported that they were unable to get promised funding. Further, 

nearly two-thirds were able to obtain additional leverage after they submitted their grant 

application. Of those grantees, 72 percent reported that they were able to expand or enhance 

their project qualitatively because of the additional funding. Comprehensive grantees received 

additional post-award funding at a somewhat higher rate, with six of the eight able to obtain 

additional funding, whereas IEDE grantees were less successful at obtaining additional 

leverage, with only two reporting additional post-award funding.  

RIF grantees also reported increased fundraising capacity. Two-thirds of those interviewed—

including seven of the eight Comprehensive grantees and eight of the nine IEDE grantees—

expressed the view that getting the grant helped them access funds they would not have 

otherwise been able to get. Nearly 90 percent of RIF grantees stated that obtaining the grant 

increased their range of funding opportunities, with nearly one-half all grantees interviewed 

describing that increase as “significant.”  

By comparison, a little more than one-half of RHED grantees were able to obtain additional 

leverage after the grant award. 34 In addition to the immediate benefit of additional leverage, nearly two-thirds of respondents stated that they felt the RHED grant had helped them attain 

additional funding, opening up new funding sources to them. With regard to future fundraising, 

39 percent of the grantees indicated the belief that the RHED grant significantly increased their 

range of funding options, and another 47 percent reported that it somewhat increased their range 

of funding options. Only 14 percent did not state that the RHED grant increased their funding 

options. 

Most of the Comprehensive grantees were able to significantly increase their local partnerships, 

with one-half using the term  dozens to describe the number of new partnerships; two grantees listed one or no new partnerships. Three-quarters of all grantees reported at least one new 

partnership. Seven of eight Comprehensive grantees and 63 percent of all grantees described the 

RIF grant as either necessary or very important to establishing those new partnerships. Nearly 

three-quarters were already involved in further collaboration with those partners or were 

planning collaborative efforts.  

Regarding RHED, nearly 7 in 10 grantees established new partnerships, with most citing the 

establishment of multiple partnerships. Eighty percent of the respondents stated that either they 

could not have had the relationship without the grant or that the grant was very important in 

establishing those relationships. Nearly all the organizations that established new relationships 

were already involved in further collaborations, with the remaining organizations planning 

collaborations.  

34 Data from the RHED telephone interviews. 

48 

RIF grantees described a variety of partnerships created as a result of their grant. 

Grantee Testimonials 

“We developed partnerships with multiple DoD [Department of Defense] entities and 

a new tribe that can exist beyond changes in personnel that so often occur in both 

types of organizations.” 

“We significantly expanded partnerships, wanting to improve our ability to provide 

loans, capital to expanding businesses, grow the businesses that we’ve started. We 

utilized partnership with REI to get loans for small businesses to expand.” 

“We were able to begin an active partnership with Wells Fargo and also started active 

partnerships with South Dakota Native Coalition.” 

“The RIF came at a really important time for us. One thing it did was get us a lot of 

media attention we had not had before.” 

Respondents viewed the grant as providing a sort of status for their respective organizations, 

making them a more desirable partner than they had been before the award. For example, 

grantees described how the grant helped establish their reputations: 

Grantee Testimonials 

“The housing development showed the economic and housing potential of the 

tribal land; the tribe developed policies necessary to work with a bank. 

Government support for the project gave gravitas to the project and the 

organization.” 

“The organization became well known [and started] working with county and 

other local organizations; the county created a new sewer district because of 

[the] grant.” 

Grantees often cited local governments as one or the only partner, a result of the grantees’ 

geographic isolation. 

Program Measurement Capabilities 

HUD requires that all grantees measure their progress toward achieving the goals set in their 

applications. Grantees often use certain indicators to provide information to HUD that meets 

federal requirements.  

Although only seven of 37 RIF grantees (19 percent) stated that they did not use indicators to 

measure progress toward their program goals, one respondent is a Comprehensive grantee and 

three are IEDE grantees; all are tribes. Further, nearly all the indicators mentioned by 

interviewees were output related rather than outcome related. Grantees listed indicators such as 

the number of housing units completed, people counseled, or people with jobs. Most indicators 

cited did not measure impacts on the communities to be served; the RIF NOFA requires grantees 

to provide both output and outcome indicators.  

Despite the lack of outcome indicator descriptions, most grantees believed that they had strong 

capacity to “collect and analyze data for planning and management purposes.” Nearly 90 percent 

of grantees interviewed described their capacity as either “high” or “adequate.” Only 4 of 37 

49 

organizations described their capacity as marginal, one a Comprehensive grantee and one an 

IEDE grantee. Of those describing their capacity as high or adequate, more than one-third that 

the RIF grant was “extremely important” to their having such capacity, and an additional 42 

percent believed that RIF was “somewhat important” to their data collection and analysis 

capacity.  

50 

7. Additional Findings 

During the evaluation, the study team collected a variety of data, comments, and insights from 

grantees that did not directly address any specific research questions. The team believes that 

some of those findings would be of interest to HUD and other rural development stakeholders, 

however. This section presents those additional findings. 

First, throughout the site visits and telephone interviews, grantees repeatedly praised the  flexible nature of the Rural Innovation Fund and Rural Housing and Economic Development program 

funding. Multiple grantees cited how that flexibility allowed them to use the funds where they 

were most needed and in a manner that allowed them to combine the funds effectively with other 

resources. U.S. Department of Agriculture programs, in particular, were singled out as being less 

flexible than RIF or RHED; many organizations, however, benefited from combining USDA 

Rural Development programs such as the Section 502 Direct Loan Program with RIF and RHED 

funding. In fact, 86 percent of RIF grantees and 88 percent of RHED grantees interviewed felt 

the RIF/RHED grants complemented other federal funds they were receiving.  

Figure 5 shows an energy-efficient appliance for the RIF-funded housing project of the Housing 

Development Alliance (HDA) located in Hazard County, Kentucky.  

Figure 5: High-Efficiency Air-Conditioning Unit as an Example of 

Energy Efficiency Implementation 

Energy efficiency was one of HUD’s priorities for the RIF program. More than 60 percent of 

grantees had an energy efficiency component to the project proposed in their application. For 

example, HDA used their Single-Purpose RIF grant to develop a housing design that included 

energy efficiency upgrades with a sub-60 Home Energy Rating System (HERS) index, 35 which significantly reduced the ongoing monthly costs for their homebuyers. Four grantees also were 

integrating renewable energy sources in their projects. One of the Comprehensive grantees was 

35 A copy of their HERS Certification can be seen in volume II, appendix G. 

51 

including a study of energy cost savings for four different types of housing they had built, 

including RIF-funded housing. Another Comprehensive grantee, the Oglala Sioux Housing 

Authority, was planning to measure the long-term costs of their energy-efficient RIF housing to 

compare with other housing they had built. 

Mixed-finance projects, particularly ones using Low-Income Housing Tax Credits, were rare 

among grantees. Only one organization had secured a tax credit by the time of the application, 

and one other was planning to seek a tax credit. Housing counseling was popular among 

grantees, and 43 percent of the applications included it as part of the proposed project.  

At the time of the telephone survey, April through May 2015, only one-half of the 42 grantees 

contacted had completed their projects on time. Five grantees had received extensions on their 

grants and expected to finish the projects within the extended timeframe; however, 16 (38 

percent) did not mention having been granted an extension, yet they had not completed their 

projects as scheduled. The most common cause cited for project delays beyond the original 

schedule was problems receiving funding and communication from HUD. 

Completing projects behind schedule also seems to have been an issue with RHED grants. Of the 

35 grantees interviewed, 6 had not completed their projects, including 1 grantee that won its 

award in 2006. In fact, of the grantees that knew the status of their project, most (16 of 28, or 57 

percent) either finished their project behind schedule or had not yet finished. Reasons for the 

delays varied widely. 

Figure 6 shows the RIF-funded oyster farm of the Organized Village of Kake, Alaska.  

Figure 6: Organized Village of Kake—Oyster Harvest  

(Rocky Pass, Alaska) 

52 

8. Case Studies 

Given the difficulty acquiring any hard, quantitative data on overall grant impact—particularly 

because many of the projects are not yet completed—the study team decided to include small 

case studies that highlight the overall impact of a select set of larger projects. The team chose the following projects to highlight two particular cases, one tribal and one nontribal, that illustrated the  potential of the RIF to create, “innovative and catalytic economic development and housing programs” (2010 RIF NOFA, page 3). 

The study team does not believe that any definitive evidence shows that the Category 1: 

Comprehensive grants or the Category 2: Indian Economic Development and Entrepreneurship 

grants were more effective than were smaller grants at creating collateral positive impacts, such 

as additional investment, revitalization, increased capacity, or additional partnerships. The team 

believes that some evidence indicates that  specific larger (or repeated) grants  may have had a catalytic impact, however. How recipients choose to use their funding and design their projects 

may affect how much additional activity those grants produce. 

This is a situation in which two funding priorities often are at odds:  flexibility and 

comprehensiveness.  The flexibility of the RIF and Rural Housing and Economic Development 

programs is a major benefit often cited by recipients, and it allows grantees to tailor the programs to fit their community’s needs and plans. That often results in narrowly tailored programs that 

focus on a single issue, however, such as housing, infrastructure, or job training. Only a few of 

the Category 1 grants could truly be called comprehensive; many were simply scaled-up versions 

of projects similar to the Single-Purpose grants. 

This section describes two of the more comprehensive projects that the study team observed to 

have broader impacts on their community and exemplified the comprehensive, universal 

approach the team believes that HUD sought to encourage with the RIF grants. 

San Felipe Pueblo Housing Authority  

The total amount of SFPHA’s Comprehensive grant ($1,660,000) was devoted to construction of 

new single-family housing on trust land of the San Felipe Pueblo in New Mexico. At the time of 

the evaluation team’s site visit in mid-January 2015, the RIF funds had been used to construct 14 

homes, which were completed and occupied at the time of the site visit. This was two more 

homes than had been included in the original application.  

Thirteen of the homes were constructed within the Black Mesa View rental subdivision, where 

the SFPHA and other home builders have been building single-family homes since 2011. All the 

homes constructed with RIF funds are next to each other on a residential street within the 

subdivision. One RIF-supported home was constructed apart from the subdivision on land that 

had been traditionally allotted to an enrolled Pueblo family.  

The RIF funds supported all aspects of the house construction, primarily materials and labor. 

Much of the construction and landscaping was performed by staff of the SFPHA, a Tribally 

53 

Designated Housing Entity. Homes financed by the RIF grant range from two- to five-bedroom 

structures and are of two predominant styles: the typical suburban ranch style and the flat-roofed 

adobe structure common in much of the Southwest. Although the styles are generic, the 

completed structures are not identical; each home has individual features that distinguish it from 

its immediate neighbors. 

In addition, SFPHA has instituted an innovative (and now standard) procedure to customize 

homes for the new homeowners. Brennan Valencia, the assistant project manager, has an 

Associate of Architecture degree and is able to use CAD software to customize the homes based 

on the homeowner’s individual needs and preferences. SFPHA saves time and money by using 

inhouse staff to customize the homes. 

Figure 7 shows three of the San Felipe Pueblo Housing Authority homeowner units constructed 

with RIF funds. 

Figure 7: Black Mesa View Subdivision (San Felipe Pueblo, New Mexico) 

According to the key contacts at SFPHA, the timing and size of the RIF grant provided two great 

benefits. First, it was the first opportunity that the construction crews of SFPHA had to complete 

construction of new homes clustered in a single subdivision, including all infrastructure and 

landscaping. The enhancement of staff skills continues to benefit SFPHA as it continues 

construction in the subdivision. 

Second, use of the RIF funds also benefited the long-term financing and ownership objectives of 

SFPHA. The housing authority has chosen to make available the newly constructed homes only 

to households that would qualify for mortgages under parameters such as those set by HUD’s 

Office of Native American Programs Section 184 program. The homes in the new subdivision 

are and will continue to be owner-occupied homes, not subsidized low-income rental units. 

SFPHA operates a financial education and assessment service that assists households in meeting 

the necessary standards for homeownership. The housing authority established a benchmark of 

54 

15 to 17 percent of monthly income to be devoted to servicing a mortgage. 36 The advantage of using the RIF funds for construction of some housing units is that SFPHA is the original owner 

of those units free and clear, thus the mortgage payments from the households represent ongoing 

programmatic income for the housing authority that it can use to provide more housing and 

services to tribal members. 

As the preceding summary indicates, use of the RIF vehicle by SFPHA must be understood in 

the context of the overall development strategy. SFPHA has existed as a separate entity only 

since 2000. At that time, the All-Pueblo Housing Council operated housing programs for all the 

New Mexico pueblos. In 2000, separate housing authorities were established at individual 

pueblos to take advantage of the provisions of the Native American Housing Assistance and 

Self-Determination Act. The financial manager and the executive director at SFPHA have been 

in their positions since 2001 and 2002, respectively, and have been able to provide continuity for 

an overall housing development strategy. Staff continuity was highlighted in stakeholder 

discussions throughout the evaluation as a key factor in organizational success. 

In the 1990s, the community elders established a strategic vision that set long-term objectives for the newly established entity. The core objective was the construction of 150 to 200 single-family 

homes largely to replace previously built HUD homes constructed in the late 1960s and early 

1970s. Much of that older housing was in poor condition and would require substantial investments 

to rehabilitate. No specific implementation strategy was associated with this strategy. 

The first few years of the independent housing authority were largely devoted to rehabilitation efforts using NAHASDA grant funds and funding from several grants through the Indian Community 

Development Block Grant (ICDBG) program. More than 200 units were rehabilitated from 2004 

through 2009. Resources to implement the long-term strategic vision of constructing new single-

family housing in a unified subdivision began to become available in 2009. One such resource was 

funds from the federal stimulus legislation of the winter of 2009. Another was the participation of SFPHA as a partner on a RHED grant that was awarded to a local nonprofit organization. 

The stimulus funds enabled the housing authority to complete an environmental review and also 

to install water and utility connections for the 100-acre parcel that has become the new 

residential subdivision. At the same time, SFPHA obtained a master lease from the Bureau of 

Indian Affairs to devote that portion of the pueblo trust land to housing and a limited amount of 

retail construction. The stimulus funds thus enabled SFPHA to install all necessary water and 

utility infrastructure for their mixed-use subdivision. 

The RHED grant on which the housing authority was a partner was designed to purchase and 

then to locate modular housing units. Those modular units were the first houses to be installed on 

the newly serviced subdivision acreage in 2011. The RIF-constructed modular units were the 

second tier of housing units on that land. These RIF units were the first ones for which staff of 

SFPHA had  full responsibility for preparation of the individual sites and construction of the residential structures—they did not hire an outside contractor. 

36 This relatively low benchmark was established by SFPHA to enable households to meet the significant religious and social commitments associated with tribal membership at the pueblo. Similar tribal requirements were noted at the Taos Pueblo as well, a related tribal group north of San Felipe in New Mexico. 

55 

The construction of the RIF units in 2013 was followed by construction of successive tiers of 

new homes in the subdivision, with more than 70 homes now completed or nearing completion 

using primarily a combination of Title VI and individual Section 184 loans. 37  

The team can identify several takeaways from SFPHA’s experience with a RIF Comprehensive 

grant. First, the RIF grant had a substantial impact on SFPHA’s  long-term capacity  in several ways beyond what they might have experienced with a smaller RHED or RIF Single-Purpose 

grant. Through the larger amount of funding available through the RIF grant compared with the 

RHED grant, SFPHA was able to hire and train 35 tribal members to be part of the force account 

crew that constructed the RIF homes seen in figures 8 and 9.  

Figure 8: SFPHA RIF Home 

RIF = Rural Innovation Fund. SFPHA = San Felipe Pueblo Housing Authority. 

37 A few subdivision homes were also constructed using ICDBG funds.  

56 

Figure 9: SFPHA RIF Home 

RIF = Rural Innovation Fund. SFPHA = San Felipe Pueblo Housing Authority. 

This enhancement of the construction and construction management skills of the SFPHA 

operations staff allowed the housing authority to continue construction on homes in the 

subdivision using program income from loans on the homes they constructed. In addition, the 

skill level of those staff members is at such a high level that the tribal government now uses them for its own construction projects, such as the recently completed tribal administration building. 

Having a trained, certified construction crew enables SFPHA to serve as a construction resource 

for the tribal community, ensuring that more construction and grant funds go to tribal members 

and tribal organizations, keeping more funds in house. 

In short, the RIF grant provided a substantial direct economic benefit derived from wages 

distributed for construction of the RIF-funded housing units. Within the context of a tribal 

community, the use of tribal labor and management was an important factor, as opposed to many 

cases in which project funds are actually distributed to nontribal entities. The skill enhancement 

(both technical and managerial) associated with the RIF project seems to be an enhanced ability 

of the pueblo community to implement projects inhouse and thus retain a much higher proportion 

of funds from grants and other sources. 

Perhaps equally important is the impact of the RIF grant on the ongoing enhancement of SFPHA as 

a major financial entity for the pueblo population. A significant proportion of the pueblo population is not fluent in English and has limited contact with external financial and commercial entities, such as banks or credit unions. The ability of SFPHA to become a middleman between the pueblo 

57 

population and external financial entities represents a major resource enhancement for the pueblo by giving them access to credit, and the RIF grant seems to have been catalytic to that development. 

To summarize, the Comprehensive RIF grant allowed SFPHA to not only fund the construction 

of housing for tribal members but also train and develop a force account crew that could handle 

further construction projects, allowing the housing authority to forgo hiring outside contractors 

and enhance the impact of other grant funding and program income for tribal members. In 

addition, other tribal organizations used that construction crew to complete their construction 

projects, so it allowed them to employ a tribal entity rather than an outside source. Finally, the 

RIF grant allowed the SFPHA to enhance its lending programs to bring financial resources and 

credit access to tribal members.  

Obviously, that particular Comprehensive grant had the type of broader community impact that 

HUD might have hoped would spring from awarding larger, comprehensive awards. Initially, 

simply building 14 new homes might not seem particularly innovative, but SFPHA married the 

greater amount of grant funding with a long-term strategic plan to develop a subdivision and also 

to train a force account crew that could serve as a broader construction resource to the tribe, 

keeping more grant funding on tribal lands and paid to tribal organizations. Although the time 

constraints of this evaluation do not allow us to look at the long-term financial impact of this 

plan, the team expects that the long-term impact of the project will be substantial, through 

providing affordable housing, training tribal members, and developing financial and program 

capacity for use by tribal organizations.  

Although those community impacts are impressive, however, a few caveats to the SFPHA story 

are necessary. First, the SFPHA example highlights the importance of  staff continuity.  Isaac Perez, the executive director, has been at SFPHA since 2002, and Ms. Brenda Rico, the financial 

director, has been in her position since 2001. In the team’s experience with rural development 

across the country, that is a  very long time to have continuity among senior housing leadership. 

Multiple RIF grantees, including multiple Comprehensive grant recipients, experienced staff 

turnover during their program. That staff consistency at the senior level has been able to provide 

continuity for SFPHA’s overall housing development strategy. Experience and continuity were 

key in developing and implementing a long-term, comprehensive housing strategy. 

Second, the RIF program seemed to be more a gentle stimulant than a vigorous catalyst. The 

large RIF grant allowed SFPHA to move more quickly in developing its inhouse capacity and 

subsequently create a trained construction crew, but it was part of a long-term, overall plan. 

Although it does not diminish the impact of the RIF grant on the community or its contribution 

to SFPHA’s success, it does indicate that the larger funding available through the 

Comprehensive grant was used to enhance and accelerate an existing plan, shortening an existing 

timeline rather than spurring a specific innovation.  

Southern Bancorp Community Partners  

SBCP’s Category 1: Comprehensive grant of $1,998,621 was largely dedicated to the 

revitalization and redevelopment of downtown Helena-West Helena, Arkansas, a small town of 

approximately 6,300 residents on the Mississippi River experiencing significant poverty and a 

major issue with vacant properties. During the project, SBCP significantly expanded its 

58 

operations in the area and increased its capacity after receiving the RIF grant. SBCP created one 

of the most comprehensive RIF projects the study team observed during the evaluation, with 

programs that focused on a place-based revitalization of downtown Helena, incorporating unique 

aspects of geography (the Mississippi River) and history (blues music and the Civil War) in the 

wide-ranging project. 

Figure 10 shows the revitalized downtown Helena, Arkansas, which received a RIF 

Comprehensive grant.  

Figure 10: Downtown Helena, Arkansas (Cherry Street) 

SBCP’s project had five major components.  

1.  The  Helena Start-Up Challenge is an 8-week business startup class. Starting a business is especially challenging in this area, and the goal was to move businesses toward startup or 

growth more quickly. Participants received $15,000 or $25,000 grants. The 2013 winner, 

Shelwes, created a new industrial product that allows sanders to work more effectively on 

a curved surface—a project that includes both intellectual property and manufacturing—

and won multiple awards at the Specialty Equipment Marketing Association awards in 

2013 (https://www.sema.org/sema-enews/2013/45/2013-sema-show-new-product-award-

winners).  Bella, a women’s boutique on Cherry Street in downtown Helena, also was awarded funds through the Helena Start-Up Challenge in 2013. Six awards were made 

and businesses started through the RIF grant. 

2.  The  Helena Jobs Incentive targeted existing local businesses, providing incentives of 

$2,500 to $7,500 per job created. The money provides capital for business expansion that 

includes hiring. The jobs had to be of a certain quality, and a community stakeholder 

panel—including a local banker, an attorney, and a local academic—evaluated 

applications. Three businesses were provided $194,500 for the creation of 36 new full-

time jobs, 22 of which were filled as of the study team’s site visit. An additional $48,000 

was just approved to create 10 more jobs, which began in early 2015. This included 

Norac Additives,  a business seen in figure 11. 

59 

Figure 11: Norac Additives—A Helena Jobs Incentive Recipient 

3.  The  Riverside Renewal Program provides matching funds up to $100,000 for the 

development of commercial and residential property in downtown Helena. Many 

buildings are available in downtown Helena, but they need a significant amount of work. 

The program received 11 applications, of which 9 received grants. Five properties are 

under construction, with an additional four in environmental review. The grants totaled 

$722,000 for projects with investments of $2 million. Eight commercial and seven 

residential spaces were planned to be developed under this grant, with the residential 

units above the commercial properties.  

4.  The  Community Champion Home Buyer Program emphasized lending for people with poor credit, much of it commercial lending, and has provided 11 loans valued at $1.1 

million. The availability of these loans is not advertised; rather, people who apply but do 

not qualify for a loan are directed to the program and receive credit counseling to make 

them more loan ready. Much of Southern Bancorp and SBCP lending is funded by U.S. 

Department of Agriculture, leveraging other funds. The bank uses Rural Business 

Enterprise Grant and Rural Business Opportunity Grant funds to leverage RIF funds.  

5.  The  Individual Development Accounts (IDA)  and  Home Buyer Credit Counseling match has created 196 new IDAs and 123 IDA-related purchases, with a total savings of 

$139,100. The RIF grant allowed the bank to remove many of the restrictions from the 

previous IDA program, which used Temporary Assistance for Needy Families money 

that had a requirement for dependents to be in the home. The RIF-funded IDAs can also 

pay for home repairs that the Temporary Assistance for Needy Families-funded programs 

could not, including the roof, window, and flooring repairs that are commonly needed in 

local homes. The repair contractors feel confidence in program participants, and the 

program staff members have contractors they feel they can recommend. Figure 12 shows 

one Civil War tourist attraction maintained by RIF-funded Southern Bancorp Community 

Partners of Helena, Arkansas. 

60 

Figure 12: Battle of Helena Civil War Site Sign, Maintained by SBCP 

SBPC = Southern Bancorp Community Partners. 

SBCP also identified tourism—particularly Civil War, Delta blues, and recreational tourism—

as holding the most promise for economic revival, and SBCP became involved in updating, 

maintaining, and promoting several local Civil War battlefield sites to bring more potential 

customers into the revitalized downtown. The Helena-West Helena area also holds multiple 

festivals per year, including the King Biscuit Blues Festival, which offer a moderate—if 

infrequent—source of economic stimulus to the downtown revitalization area each year. 

Riverboats also occasionally dock at Helena for tourists and riders, offering another source of 

potential customers for local businesses. 

SBCP instituted a wide-ranging, comprehensive program that targeted several major issues 

within the community, including retail leakage, jobs, credit access, economic development, and 

housing. SBCP also developed partnerships with a diverse set of organizations, including a local 

community garden, a chemical corporation, local community colleges, and Teach for America. 

This broad base of activities and partners allowed them to provide their clients with a wide range 

of references and resources.  

Although the SBCP program was one of the broadest and most comprehensive the study team 

witnessed, however—embracing the concepts of place-based development, multiple partnerships, 

and layering of services—aspects of the program distinguish it from other rural organizations and 

may indicate that the project is atypical and possibly difficult to replicate elsewhere. 

Figure 13 shows the SBCP’s vault in its offices.  

61 

Figure 13: Safe at SBCP Offices 

SBPC = Southern Bancorp Community Partners. 

First, SBCP is the nonprofit partner of Southern Bancorp, one of the nation’s largest rural 

development banks. Although SBCP is a community development financial institution in its own 

right, its application rested heavily on investment, support, and leverage received from Southern 

Bancorp, its corporate sibling. In fact, many of the interviews during the site visit to Helena took place in Southern Bancorp’s location in downtown Helena. 

This partnership has had obvious benefits for the Helena area. In addition to the SBCP RIF 

project, Southern Bancorp also purchased and cleared many properties in Helena, and the 

presence of the bank has had a major impact on the availability of capital and the access to 

financial services in Helena-West Helena and the surrounding areas. The partnership of a major 

financial institution dedicated to improving access to credit and lending in a rural area and a 

nonprofit CDFI capable of applying for government housing and economic development 

grants—not to mention having the staff with the background and experience necessary to 

compete—is almost unique to the Helena area, however. Such a broad-ranging program requires 

a skilled staff, a sophisticated organizational structure, and access to extensive financial 

resources beyond even the $2 million available under a Category 1: Comprehensive grant. Those 

components may not be universally available in much of rural America. 

62 

In addition, the case of SBCP illustrates a trend that the team noticed among the nontribal 

Comprehensive grantees. The larger Comprehensive grant amounts might have attracted a 

different type of organization than pursued the RHED or Single-Purpose grants. Although 

generalizing from so few grants is impossible, of the five nontribal Comprehensive grants, three 

were new to the RIF and RHED programs, including SBCP. SBCP, PathStone, and Community 

Students Learning Center had never previously received a RHED grant and may have been 

attracted to the larger grant amounts available under RIF compared with RHED. Those 

organizations are larger and more regionally focused, with larger budgets and broader areas of 

interest than many of the local rural nonprofits that received RIF Single-Purpose and RHED 

grants. Many of the tribes that received Comprehensive or larger IEDE grants were newcomers 

as well. 

The idea that the Comprehensive grants attracted a qualitatively different type of rural 

development organization is supported by comments made by other organizations that received 

Single-Purpose RIF grants that were part of the evaluation. One informant indicated that they felt 

that applying for one of the Comprehensive grants would have required them to expand into 

other program areas and that the organization felt “uncomfortable outside of [our] comfort zone.” 

They deemed the Comprehensive grants too risky to pursue given their organization’s capacity 

and expertise—even with the additional funds—and wanted to focus on a particular, narrow 

mission. That sentiment was expressed by other high-capacity organizations with Single-Purpose 

grants as well.  

Further, two of the nontribal Comprehensive grantees—Nogales Community Development and 

Portable Practical Education Partners—had each received multiple RHED grants through the 

years. Whereas PPEP is a large-scale organization operating throughout Arizona, NCD is the 

type of locally based, concentrated grantee that was typical in the RHED program. The team 

believes that the larger grant amounts  may have attracted different types of organizations like PathStone and SBCP, but that belief cannot be declared with any certainty given the data. 

Finally, success for a truly comprehensive program such as SBCP is hard to measure, and the 

benefits to the community as a whole are years away from full realization. SBCP had not even 

completed its project when the team visited, and most of the RIF grantees had not completed 

their projects. That circumstance makes judging the broader community impact difficult. 

Although the revitalization of the historic downtown area passed the eye test, it was difficult to 

determine whether the new businesses and improvements would be sustainable in the long run. 

In addition, the impact of encouraging business startups, providing job training, establishing 

hiring incentives, and supporting other forms of economic development is a long-term prospect. 

Not enough time has passed for the layering of different projects established by SBCP—and 

other similar grantees such as PathStone and CSLC—to have the impact that the grantees 

envision. Figure 14 shows one Helena, Arkansas business that received a grant from the RIF 

funds to SBCP. 

63 

Figure 14: Thrive—A Helena-Based Business 

64 

9. Conclusion 

The Rural Innovation Fund and the Rural Housing and Economic Development program have 

sought to address the persistent, concentrated poverty that exists in many rural areas. RIF’s 

Single-Purpose grants, like the RHED grants that preceded them, seem to have been an effective 

method for generating housing and economic development in the places they served. Many of 

the organizations cited how the 3-year grant period and the flexibility in the uses of the funds 

allowed them to use the grants in conjunction with other, less flexible funding and made their 

projects feasible, acting as mortar between bricks.  

The Single-Purpose and RHED grants also demonstrate that rural organizations are able to 

provide significant leverage for grants of this size and duration. Leverage rates for the Single-

Purpose RIF grants, at more than 350 percent, were comparable to those for the RHED grants. 

Single-Purpose grants to tribes were also well leveraged, with an overall leverage rate of nearly 

200 percent. This study provides evidence that the larger grant recipients had difficulty 

assembling leverage commitments at the rate possible for the smaller grants.  

The RIF program offered several key benefits to grantees. 

•  RIF grants helped communities by leveraging nearly twice as much in additional funds 

for distressed rural areas. 

•  Flexibility was among the most important characteristics of the program; two examples 

of new enterprises as a result of the grants include a commercial oyster farm and a 

commercial greenhouse operation.  

•  Most (65 percent) of grantees stated that they were in better financial condition after the 

grant, with most citing the positive impact of RIF on finances.  

•  A high proportion of grantees devoted grant funds toward housing energy efficiency and 

green technology.  

•  The study’s telephone survey data indicated that, on the whole, the RIF grant process was 

successful in improving grantees’ staff capabilities and their ability to partner with other 

organizations.  

•  Partnership linkages included not only leveraging opportunities but also arrangements to 

conduct activities in a larger community context. 

Implications 

Certain implications arise as potential considerations for future funding that is similar to or the same as the RIF and RHED programs. Following are several of those considerations—in no 

particular order. 

•  As part of the grant application review, greater emphasis should be placed on obtaining 

information about the financial stability of the applicant organization, including such 

requirements as the submission of a recent financial audit.  

65 

•  In the application and vetting process, the notice of funding availability should specify 

the type of leveraging that HUD wishes to promote and reward within the applicant 

cohort. Those preferences should be explicitly stated in the program documentation, 

including the desire for other federal funds, other HUD funds, and external funds. HUD 

may consider assigning varying point schemes based on the proposed leverage structures.  

•  Regional offices should be more involved in the vetting and the oversight of any such 

program. 

•  Any future program design should retain the relative flexibility of the RIF program 

design. Although the majority of the RIF grantees used their funds for fairly standard 

programmatic activities, a sizable minority of the grantees used their grants to strike out 

into new activity areas. If HUD continues to offer grants of varying sizes, it should 

recognize the challenges that rural organizations may have in leveraging larger grants.  

•  Planned evaluations of grant outcomes and impacts should be included, providing 

sufficient time (at least 5 years) for projects to be completed and their impacts to be 

measureable. HUD should encourage applicants to include formative and independently 

conducted summary evaluations in their grant plans. 

•  A mentor/protégé model could be used, such as encouraging new applicants to seek out 

previous awardees for mentorship and guidance during all phases of the project. HUD may 

also consider offering technical assistance to new awardees, including using previously 

successful awardees and HUD personnel as technical assistance providers. Related to that 

idea, HUD should ensure that grantees have adequate resources to access for using required 

HUD systems (for instance, the Disaster Recovery Grant Reporting System) and processes, 

including a designated point of contact for questions and concerns. 

Need for Further Research 

An important consideration in the design of this study was to gain an understanding of the impact 

of RIF and RHED grants on organizations’ technical and administrative capacity. Nonprofit 

organizational capacity is difficult to quantify, with few methods available that provide objective measures of capacity. This evaluation relied on self-reported, subjective assessments of how 

grants from the RIF and RHED program affected capacity—an unreliable measure but the best 

available. Understanding the impact of the grants and the relative values of larger and smaller 

grants is incomplete without addressing the effect of the grants on an organization’s financial 

systems, technical knowledge, and management. Assessment of the impacts of grants on housing 

and community development efforts should include effects on capacity building, leverage rates, 

and measures of outputs, outcomes, and impacts. 

Certain measures may be effective proxies for capacity, such as ratios that can be derived from 

audit statements. A number of funders, particularly foundations, have sought to develop 

measures of organizational capacity to better target their resources to nonprofit organizations. 

Some of those measures include audit-derived financial ratios, such as the current ratio that 

measures liquidity. HUD may want to consider requiring financial audits as part of grant 

applications to provide a baseline by which to evaluate improvements in capacity. Although 

66 

the financial strength of a grantee does not speak to all aspects of capacity, it can provide  

a basis for evaluation and a greater assurance that grant funds will be properly handled.  

As mentioned in the report, the key question as to the potential for economies of scale in grant 

award sizes remains inconclusive. The projects funded by the larger RIF grants need more time 

to develop before one can determine whether those grants have been effective in fostering 

comprehensive and sustainable community development efforts in rural areas. Further, even 

provided sufficient time, only three of the eight Comprehensive grant projects were truly 

comprehensive in design—too few to draw any definitive conclusions. Although the projects 

funded by the Indian Economic Development and Entrepreneurship grants may provide useful 

information about using grants to stimulate sustainable economic development in Indian country, 

those efforts also require a longer timeframe to properly evaluate.  

Addressing concentrated and persistent poverty requires strong local organizations that can 

effectively and efficiently channel federal and other funds to the communities they serve. During 

RHED and RIF, a number of the grantees (particularly repeat grantees) built an organizational 

capacity that has allowed them to access various types of public and private funds; meet funders’ 

compliance requirements; establish local, regional, and national partnerships; and increase their 

technical capabilities. Many of the grantees interviewed cited increases in their organization’s 

technical capacity over time, learning new and energy-efficient building methods, establishing 

revolving loan funds, and learning ways to address the more complex needs of their communities. 

The capacity-building aspect of these grants is a key component of their ability to address their 

communities’ persistent poverty, but capacity building is a difficult aspect to evaluate.  

The need to identify effective methods for ameliorating the condition of concentrated poverty in 

rural areas is a key policy issue, and HUD has recognized the need for those efforts to be both 

comprehensive and sustainable. Although the subject evaluation has certainly added to the 

knowledge of how grants such as RIF and RHED may target and potentially address concentrated 

rural poverty, clearly further research, including long-term outcome studies, will provide a more 

comprehensive and accurate set of findings. 

67 

U.S. Department of Housing and Urban Development

Office of Policy Development and Research

Washington, DC 20410-6000

January 2017

Document Outline

Cover

Contents

List of Exhibits

List of Figures

Executive Summary

Descriptive Findings

Of the 51 grants the RIF awarded to rural organizations, 3 were returned either fully or partially.0F  Findings on Leveraging

Grant Impact Findings

Implications From the Research

1. Introduction

Program Overview

Purpose and Scope of the Evaluation

Limitations of the Evaluation

Research Objectives

Focus of the Evaluation: Research Questions

Overview of Study Design

2.  Data Sources and Collection

Data Source: Preliminary Data Collection

Data Source: Administrative Program Files

Data Source: Structured Telephone Interviews

Data Source: Site Visits

Project Timeline

3. Summary of Overall Findings

4.  Descriptive Findings

Project Type

RIF Single-Purpose and RHED Sampled Grants

Comprehensive Grants

IEDE Grants

Project Type and Organization Size: All RIF Grantees

Organization Type

Grant Location

Grant Distribution by State

Local Conditions

5.  Leveraging Findings

RIF Leverage by Program

RIF Leverage by Size and Organization Type

RIF Grants’ Leverage Sources

RHED Leverage

RIF Grantees’ Use of Other Federal Programs

Outputs, Total Development Costs, and Leverage

6.  Grant Impact Findings

Quantitative Comparisons of Large and Small RIF Grants

Qualitative Comparisons of Large and Small Grants

Financial Health

Technical Capacity

Administrative Capacity

Fundraising Sources and Partnerships

Program Measurement Capabilities

7.  Additional Findings

8. Case Studies

San Felipe Pueblo Housing Authority

Southern Bancorp Community Partners

9.  Conclusion

Implications

Need for Further Research